| Lemonway | |
| Criação | 2007 |
|---|---|
| Fundadores | Sebastien Burlet |
| Forma legal | SAS |
| A sede | Paris França |
| Atividade | Finança |
| Produtos | Soluções de pagamento online |
| Local na rede Internet | https://www.lemonway.com/ |
Lemonway é uma instituição de pagamento francesa criada em 2007. Lemonway é uma solução de pagamento para marketplaces e plataformas de crowdfunding , que lhes permite sacar fundos de terceiros.
Foi condenado em 2017 pela ACPR por violações da legislação sobre o combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo .
A Lemonway foi fundada em 2007 por Sébastien Burlet e Antoine Orsini. Inicialmente, a empresa forneceu uma solução de pagamento móvel .
A aprovação da instituição de pagamento foi obtida em 2012 . Os clientes da empresa são economia colaborativa , crowdfunding , plataformas de e-commerce ou mesmo marketplaces , que conectam indivíduos entre si e líderes de projeto em busca de financiamento, bem como vendedores com seus clientes .
A empresa está se expandindo gradualmente na Europa. Assim, em 2016 , atua como intermediário de pagamento para 200 plataformas de crowdfunding . Em 2017, tinha dois milhões de contas de clientes no continente.
Em 2018 , o estabelecimento aderiu ao FinTech250 CB e angariou 10 milhões de euros.
Em 2019 , a empresa completa uma nova arrecadação de 25 milhões de euros.
Em 2020 , ele integra o FrenchTech120 e forja parcerias com plataformas de tokenização de ativos financeiros com base na tecnologia blockchain .
Em 2017 , a Autoridade de Controlo e Resolução Prudencial condenou a Lemonway no pagamento de uma multa de 80.000 euros acompanhada de uma repreensão, por diversos incumprimentos relacionados com a legislação sobre o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo . Por outro lado, é acusado de ter instaurado um procedimento interno com um limite de funcionamento (100.000 euros) demasiado elevado para detectar comportamentos suspeitos. Por outro lado, a empresa é criticada por não ter denunciado à Tracfin as suas suspeitas em vinte casos, incluindo catorze "por montantes significativos, de 20.000 a 190.000 euros" e em que "a Lemon Way não conhecia nem a origem dos fundos utilizados para a compra de bitcoins, nem, ao contrário, as circunstâncias em que os clientes ficaram de posse dos bitcoins vendidos ”. Após essa condenação, a administração especifica, em nota à imprensa, que o controle passou a ser a "prioridade" da Lemonway. As equipes de controle também foram reforçadas.
A empresa oferece uma solução para cobrança, confinamento e controle de fluxos financeiros. Também comercializa um serviço de processamento de pagamentos simples com seu módulo para comércio eletrônico . A empresa tinha uma filial em Dakar que vendia ofertas para diásporas . Foi vendido em 2018 com o objetivo de reorientar a atividade para a Europa.