Forma legal | [Associação profissional] |
---|
Fundação | 1978 |
---|---|
Origem | Consultores da Câmara Sindical de Gestão de Patrimônios (CSCGP) |
Assento |
4, rue de Longchamp 75016 Paris |
---|---|
Presidente | Julien Séraqui |
Membros |
3.000 pessoas físicas 1.700 pessoas jurídicas |
Local na rede Internet | www.cncgp.fr |
A Câmara Nacional de Aconselhamento Wealth Management , abreviada como CNCGP , é uma das associações profissionais de consultor de gestão de patrimônio artesanal e consultor em investimentos financeiros na França .
O CNCGP tem 3.000 pessoas físicas e 1.700 pessoas jurídicas (empresas) membros em 2020.
O CNCGP é presidido, desde 27 de março de 2019, por Julien Séraqui, também presidente do Conseil Capital Plus.
Fundada em 1978 , a Chambre Syndicale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CSCGP) tornou-se em 1996 a Empresa Nacional dos Profissionais do Patrimônio (CNPP), em 2002 a Câmara dos Independentes do Patrimônio (CIP), e em 2015 a Câmara Nacional da Riqueza Consultoria de Gestão (CNCGP).
Em particular pela antiguidade, a CNCGP destaca-se, em número de membros, entre as principais associações francesas de assessoria patrimonial em França.
Nos seus estatutos, a CNCGP explica que visa sobretudo “assegurar a representação, disciplina, independência e defesa dos interesses económicos, materiais e morais da profissão CGP .
na França, e assegurar a representação coletiva e a defesa dos interesses do CIF ”.
Os membros do CNCGP, que podem ser pessoas singulares ou coletivas, são principalmente consultores de gestão de ativos (CGP, anteriormente designada por CGPI), firmas de consultoria de ativos ou family offices , todos com o estatuto de consultor de investimento financeiro (CIF).
Para ingressar no CNCGP, os profissionais de gestão de patrimônios devem se inscrever em um comitê de admissão. Os candidatos são assim controlados para verificar a idoneidade, as aptidões e o cumprimento das normas em vigor antes de serem admitidos. Após a admissão, os membros do CNCGP também assinam um código de ética. Durante a sua prática profissional, os membros do CNCGP continuam a ser fiscalizados pelo menos uma vez a cada cinco anos.
Com este procedimento, os membros do CNCGP podem criar mais facilmente uma relação de confiança com os seus clientes, os quais têm assim a certeza de serem aconselhados por um profissional reconhecido pelas suas competências.
O CNCGP cumpre ainda um papel de assessoria aos assessores de gestão de ativos, apoiando-os na sua formação e disponibilizando-lhes um determinado número de documentos (“kit regulatório”) que lhes permite verificar o cumprimento das suas práticas face ao normativo em força. Na mesma linha, o CNCGP oferece aos seus associados o benefício de um seguro de responsabilidade civil profissional dedicado ao exercício da profissão. O contrato negociado é reconhecido como o mais barato do mercado.
Por último, junto das autoridades públicas, dos meios de comunicação e do público em geral, o CNCGP desempenha sobretudo o papel de porta-voz dos profissionais de gestão de património e de defesa dos seus interesses. A nível europeu, o CNCGP é membro do Bureau Internacional de Produtores de Seguros e Resseguros (BIPAR), que visa nomeadamente a defesa dos interesses dos agentes e corretores de seguros e dos intermediários financeiros perante as autoridades europeias.
Devido aos regulamentos cada vez mais rigorosos que regem as profissões de assessoria financeira na França e de forma mais geral na Europa desde 2008, o CNCGP tem se mobilizado principalmente nos últimos anos para garantir que os sucessivos projetos regulatórios não cheguem a 'representar uma ameaça aos profissionais de assessoria financeira devido a encargos administrativos excessivos.
Desde 2014, o CNCGP tem sido mobilizado, em particular, para solicitar à Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) um ajustamento do projeto de diretiva europeia "MiFID 2", este último com o objetivo de, em particular, alterar o quadro para a remuneração das profissões financeiras na União Europeia, abolindo o sistema de retrocomissões recebidas pelos conselheiros. O CNCGP aliou-se a outros actores do mercado para garantir que a remuneração por retrocessão se mantém para o aconselhamento não independente e desde que se traduza na melhoria da qualidade do serviço ao cliente. A diretriz “MiFID 2” encontra seu equivalente no mundo dos seguros com a diretriz “DDA” (diretriz sobre distribuição de seguros), também discutida pelo CNCGP. Para o DDA, as medidas tomadas com outros participantes do mercado resultaram em regulamentações menos restritivas do que o MIF2: nenhuma distinção entre aconselhamento independente e não independente, nenhuma proibição de comissões.
Em 2016, a CNCGP mobilizou-se para adiar a entrada em vigor do regulamento europeu denominado “ PRIIPs ” ( Packaged retail investment and insurance products ), tendo em conta que este projeto regulatório teve de ser rediscutido antes de ser aplicável. Esta luta deu frutos, tendo o Parlamento Europeu votado em novembro de 2016 o adiamento e renegociação deste projeto de regulamento. O CNCGP fez campanha com êxito para a manutenção da isenção das obrigações do PRIIPS para os OICVM incluídos em contratos de seguro de vida até 2020, isenção que foi prorrogada até 2022.
O CNCGP fez campanha com sucesso pelo adiamento da entrada em vigor do MIF2, DDA e PRIIPS, respectivamente.
Por último, o CNCGP fala regularmente nos meios de comunicação sobre assuntos relacionados com o futuro da profissão de consultor de gestão de fortunas e, em particular, sobre a questão da concorrência entre robo-consultores e consultores tradicionais. O CNCGP criticou notavelmente os robo-consultores que procuram competir com os consultores de investimento financeiro, ao mesmo tempo que, pelo contrário, acolhe certas inovações digitais no setor de fintech .
Desde 2005, o CNCGP publica uma revista semestral gratuita, intitulada “Repères”, que aborda principalmente assuntos relacionados com a tributação da poupança, tributação imobiliária e outros temas relacionados com a gestão de fortunas.
A Presidência do Conselho de Administração da CNCGP é renovada a cada três anos pelo voto dos membros. A pessoa eleita para a Presidência da Câmara deve ser membro do CNCGP, pelo que exerce paralelamente a esta função a sua principal actividade no domínio da gestão de activos e assessoria financeira em França.
Desde 27 de março de 2019, a Câmara é presidida por Julien Séraqui , Presidente do Conseil Capital Plus. Membro do Conselho de Administração da CNCGP desde 2010, Julien Séraqui foi presidente das Comissões de Admissão e Prevenção de Riscos / Controle de Qualidade. Ele sucede a Benoist Lombard, presidente de 7 de abril de 2014 a março de 2019. Julien Séraqui também é diretor das Edições Séraqui desde 2005 e publica seu guia patrimonial fiscal a cada ano, o Guia Séraqui .
O CNCGP também é administrado por quatro vice-presidentes (Karen Fiol, Jean-Luc Delsol, Bertrand Lefeubvre e Yves Mazin), um secretário (Bertrand Lefeubvre) e um tesoureiro (François Auvillain).
Uma equipa operacional de quinze quadros permanentes implementa as ações decididas pelo conselho de administração em que participa o delegado geral Nicolau Ducros.
O CNCGP está organizado em 18 regiões, cada uma com um presidente eleito pelos seus pares. Essas regiões são: Alsácia-Lorena , Aquitânia , Borgonha-Franche-Comté , Bretanha , Centro , Champagne-Ardenne , Côte d'Azur - Córsega , Hauts-de-France , Reunião , Languedoc-Roussillon , Midi-Pyrénées , Normandia , Pacífico , Paris-Île-de-France , Pays de la Loire , Poitou-Charentes-Limousin , Provence-Alpes-Méditerranée , Rhône-Alpes .