O roubo de identidade , indevidamente qualificado como roubo de identidade, é a tomada deliberada da identidade de outra pessoa viva, geralmente para realizar ações comerciais fraudulentas, civis ou criminais, como retificar a situação no que diz respeito à emigração, para acessar as finanças da pessoa usurpada, ou para cometer uma ofensa ou um crime em seu nome , ou para obter direitos indevidos.
Hoje existem roubos de identidade de pessoas colectivas , isto é, de pessoas que criam falsas subsidiárias de empresas existentes, com o objectivo de cometer fraudes .
O roubo de identidade sempre começa com a coleta de informações pessoais sobre a vítima. As informações pessoais podem ser nome, número de telefone, data de nascimento, parentesco, endereço, número do seguro social, número do cartão de crédito, senha do cartão de crédito ou débito ou qualquer outra informação que permita a identificação da pessoa. A vítima de roubo de identidade permanece viva e, portanto, tem a capacidade de defender seus direitos.
Os ladrões, então, usam essas informações para realizar uma ou mais transações, simulando a identidade da pessoa fraudada. Por exemplo, um fraudador pode:
O custo do crime de identidade é muito importante para um estado. Na França, foi estimado em 20 bilhões de euros em 2010, durante uma investigação da inspeção geral da administração. Só a fraude na UNEDIC, o montante dos prejuízos atingiu pelo menos 4 mil milhões de euros (relatório do deputado Dominique Tian). O prefeito Michel Bergue, diretor do projeto e da luta contra a fraude documental, declarou em 2011 durante uma reunião do Réso-Club que 70 a 80% dos roubos de identidade foram cometidos por estrangeiros e que o vínculo entre crime de identidade e imigração não é mais necessário para ser demonstrado.
O CREDOC estimou, com base num inquérito efectuado em 2009 e em dados do Ministério do Interior sobre as actividades dos serviços de polícia e gendarmaria em 2008, que haveria mais de 212.000 casos de furto de identidade comprovada por ano em França. Além disso, houve 12.000 prisões nas fronteiras em 2010 por porte de documentos falsos e 80.000 procedimentos de busca de "pseudônimos". Armand Riberolles, magistrado e inspetor-geral da administração contabilizou 2.500 casos de roubo de identidade em 2010 nas mãos da justiça francesa.
Em 2012, o CSA, outro instituto de sondagem encomendado no âmbito do mesmo estudo, revelou que, de uma amostra de 1.050 pessoas, 8% dos franceses declararam “terem sido vítimas” de crimes de identidade nos últimos 10 anos, o que confirma que o crescimento dessa nova forma de crime é de 40% ao ano. Ao longo de 10 anos, isto representa, portanto, 400.000 vítimas por ano, ou seja, a terceira infração na França depois de problemas com veículos e roubos.
Os criminologistas dizem que ficaram surpresos com a magnitude dos números de 2012, acreditando que o passaporte biométrico teria impedido o crescimento desse delito. Os números são apurados com, para 2011, 14.000 procedimentos relativos a documentos falsos (figura negra de crime de identidade 1/29, ou cerca de 400.000 por ano), 4 milhões de carteiras de identidade declaradas perdidas ou roubadas entre 2001 e 2007 O Réso-Club especifica que em Em 2011, 4,08% dos documentos apresentados durante uma relação comercial eram falsos (numa amostra de 2 milhões) sabendo que a tendência dada pela DNLF é de 7%, o que mais uma vez consolida a estimativa da CSA. 3% dos documentos falsos apresentados a bancos, seguradoras, operadoras de telefonia, comerciantes não seriam, portanto, detectados.
Um programa de investigação de dinheiro da França 2 em 2015 mostrou que o número do CREDOC foi amplamente superestimado. O inquérito pede aos inquiridos memórias ao longo de um período de dez anos que, segundo os estatísticos entrevistados no relatório Cyril Rizk ( ONDRP ) e Frédéric Ocqueteau ( CESDIP ), não permite obter resultados precisos no contexto de 'um inquérito por amostragem . O programa também indica que a pesquisa CREDOC não define o termo “roubo de identidade” entre os questionados. Por fim, lembra que o estudo é encomendado e financiado anualmente pela empresa Fellowes desde 2008, fornecedora americana de material de escritório, que realiza patrocínio científico em vários países europeus (para o mesmo estudo) e que disponibiliza no seu catálogo de papel retalhadoras.
O roubo de identidade já foi chamado de suposição de uma pessoa , e às vezes ainda é o caso em Quebec.
O roubo de identidade é um ato criminoso relacionado. A vítima falecida não pode mais recuperar seus direitos. Geralmente é enterrado com a identidade de outra pessoa. No caso de roubo de identidade, existem vários tipos de casos: os ladrões ocupam o lugar da vítima ou o cadáver da vítima é utilizado para confirmar a morte de uma pessoa que deseja desaparecer. O roubo de identidade, portanto, não deve ser confundido com roubo de identidade.
Substituição de identidade é a troca de identidade com uma pessoa consentindo, geralmente em uma situação legal em um território. Para alguns, é:
Estima-se que isso represente de 1 a 7% das contratações dependendo do setor. Os setores mais afetados por esta infração são limpeza, alimentação, construção.
Em seu livro ALIAS , Christophe Naudin distingue entre substituições post-mortem (revenda dos papéis de uma pessoa falecida após o desaparecimento de seu corpo) e substituições in vivo .
O uso de uma identidade fictícia é usar uma identidade que não existe, em princípio. A identidade fictícia está em vias de extinção porque é fácil de detectar. Se representava 80% dos casos nas décadas de 1980 e 1990, foi abandonado pelas redes criminosas, sendo facilmente detectável.
Em inglês , roubo de identidade é traduzido pelo termo " roubo de identidade ". Não confunda esses dois conceitos.
O furto de identidade pessoal pode, em determinadas circunstâncias, constituir infracção penal , podendo ser punida com pena de prisão de 5 anos e multa de € 75.000, nos termos do artigo 434.º a 23.º do Código Penal .
Legalmente, o roubo de identidade se opõe a:
O roubo de identidade não deve ser confundido com o uso de documentos falsos ou de qualidade falsa. Essas incriminações são diferentes, mas podem ser cumulativas.
Lei LOPPSIA lei LOPPSI de14 de março de 2011cria dois crimes relativos ao roubo de identidade digital : após o artigo 226-4 do código penal, acrescenta um artigo 226-4-1 como segue:
“O facto de usurpar a identidade de um terceiro ou de fazer uso de um ou mais dados de qualquer espécie que permitam a sua identificação para perturbar a sua paz ou a de outrem, ou para prejudicar a sua honra ou a sua consideração, é punido com um ano de prisão e multa de € 15.000.
A infracção é punida com as mesmas penas quando praticada numa rede de comunicações públicas online. "
O Internet Rights Forum não foi hostil a essa proposta, mas observou, no momento da discussão da lei, a imprecisão do texto proposto.
Durante os debates parlamentares sobre o LOPPSI 2, Catherine Vautrin , então vice-presidente da Assembleia Nacional , apresentou emoutubro de 2010uma emenda que prevê pena de um ano de prisão e multa de € 15.000 para os culpados de furto de identidade, pelos meios mais tradicionais ou por meios digitais. O17 de dezembro de 2010, uma alteração de Christian Vanneste , deputado pelo Norte, resultou no aumento das penas para 2 anos de prisão e multa de € 20.000. A modificação do artigo 99 que prevê a correção dos registros do estado civil com retomada do estado inicial do documento antes da usurpação não foi adotada pelos senadores, o que significa que a emenda foi votada. Em 2010 sem esta parte, que Dalila Bouhezila, presidente da associação de vítimas de roubo de identidade, havia descrito como essencial.
O artigo 2, que pune o roubo de identidade, é, portanto, adotado com as alterações. A primeira alteração é feita pela emenda n o 3: seria estender ofensa representação e frases tentativas de fraude decorrente da representação de uma entidade, de modo que '' um banco ou um operador de comunicações electrónicas (uma prática conhecida como “phishing” na a Internet). Outra alteração (122 corrigida), apresentada por Christian Vanneste (UMP, Norte), aumenta a repressão ao roubo de identidade, punindo este crime com dois anos de prisão e multa de € 20.000, contra um ano e € 15.000 anteriores. É aprovada pelos deputados contra parecer do relator Éric Ciotti e do governo.
Na Suíça , o roubo de identidade será um criminoso ofensa de 2022.
As principais técnicas utilizadas por fraudadores para obter informações pessoais são:
A rota digital ou por computador é de longe a menos usada. Veja a pesquisa CREDOC e CSA.
Algumas seguradoras oferecem seguro contra perdas causadas por roubo de identidade. Essas apólices de seguro geralmente custam entre US $ 20 e US $ 50 por ano no Canadá. Às vezes, eles estão incluídos no seguro residencial.
As perdas cobertas por esses seguros geralmente incluem:
Um estudo do Centro de Defesa do Interesse Público (organização canadense de consumidores) indica que essas garantias têm pouco benefício pelas seguintes razões:
O Centro, portanto, não recomenda fazer esse seguro ou dar a este critério um peso significativo na escolha do seguro residencial. No entanto, o Centro enfatiza fortemente a importância da prevenção para proteger contra roubo de identidade.
Além disso, em casos de furto de identidade, a instituição financeira prestará assessoria e assistência, geralmente gratuita, na execução das etapas necessárias.
Na França, vários grupos seguradores estão tentando lançar um produto relacionado à proteção contra roubo de identidade: AXA , Gras Savoye e Affinion International .