Grupo Pictet | |
Criação | 23 de julho de 1805 |
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Fundadores | Jacques-Henry Mallet ( d ) e Jacob-Michel-François de Candolle ( d ) |
Forma legal | Parceria limitada por ações ( d ) |
A sede |
Genebra Suíça |
Atividade | Serviços financeiros |
Produtos | Gestão de patrimônio para clientes privados, gestão institucional e fundos de investimento, serviços de ativos |
Eficaz | 4.900 (2020) |
Local na rede Internet | www.group.pictet |
Activos sob gestão | CHF 609 bilhões (2020) |
Lucro líquido | CHF 577 milhões |
O Grupo Pictet é um grupo bancário especializado em gestão de fortunas e ativos . Fundado em Genebra em 1805, o Banque Pictet tornou-se um dos maiores bancos de gestão de fortunas da Suíça e é um dos principais players independentes em gestão de ativos na Europa.
Desde a sua criação como Banque De Candolle, Mallet & C ou seja , o estabelecimento sempre foi administrado por associados: trabalhando em média 21 anos no colégio, estes últimos somam apenas 43 em mais de 200 anos. Assumiu o seu nome atual em 1920 , e se a participação definitiva do Grupo desde 2014 assume a forma jurídica de uma sociedade limitada por ações , a sua atividade bancária é assegurada pelas subsidiárias que assumiram o estatuto de sociedades públicas , fazendo- a perder de facto seu status suíço como um banco privado . Os seus sete sócios, sócios e gestores, continuam a ser responsáveis por todas as atividades, que cresceram desde o início sem fazer aquisições, fusões ou convocar o mercado.
Presente em 30 centros financeiros em todo o mundo, o grupo possui bancos em Genebra, Luxemburgo , Nassau , Hong Kong e Cingapura e emprega cerca de 4.900 pessoas, incluindo 900 especialistas em investimentos. Com uma proporção de patrimônio bem acima dos requisitos regulatórios suíços, a Pictet não oferece serviços de banco de investimento e não fornece negócios de crédito .
O banco também deu nome ao Prêmio Pictet .
A história do Pictet começa quando o contexto econômico é influenciado pela Revolução Francesa , que termina com o golpe de estado de 18 de Brumário, ano VIII (9 de novembro de 1799) por Napoleão Bonaparte . Historicamente, também os bancos privados suíços são muito ativo no financiamento de Estados estrangeiros a partir do XVI th século em banqueiros de Genebra de famílias patrícias velhos, por vezes, especializada no comércio internacional como
“D'Aubert, Boissier, Fatio, Lullin, Mallet, Rigot, Rilliet, De la Rue, Sellon e Thellusson em Genebra”.
Jacob-Michel-François de Candolle e Jacques-Henry Mallet, dois jovens banqueiros com menos de trinta anos, com três sócios comanditários, assinam um "roteiro da empresa" para fundar uma parceria em23 de julho de 1805e fundou a Banque De Candolle, Mallet & C ie em Genebra. A data oficial mencionada nos registros é 5 Termidor ano XIII ”. Banqueiros privados e bancos privados não devem ser confundidos . Na Suíça, o termo "banqueiro privado" responde a uma definição estrita mencionada na Lei Bancária Federal: são os bancos que têm a forma jurídica de negócio individual, de sociedade em geral, em sociedade limitada ou em sociedade. Patrocínio por ações. O status especial conferido aos banqueiros privados é justificado pela presença em suas fileiras de um ou mais sócios indefinidamente responsáveis pelos compromissos do banco. Esse status é uma de suas características essenciais.
O banco iniciou suas atividades como a maioria dos bancos de Genebra da época no comércio de mercadorias, antes de recorrer rapidamente à consultoria, a fim de auxiliar seus clientes em seus negócios e assessorá-los na gestão de seu patrimônio.
O banco muda sua razão social várias vezes ao longo de sua história porque, como sociedade, sua razão social deve incluir pelo menos um dos nomes de seus sócios. Quando Jacques-Henry Mallet morreu, Jacob-Michel-François de Candolle escolheu Charles Turrettini-Necker como parceiro, eo banco tomou o nome de De Candolle Turrettini & C ie em 1807. O banco inicialmente levada a cabo suas atividades no comércio de mercadorias, mas rapidamente se especializou em consultoria de investimento e transações de câmbio para ajudar os clientes a administrar seus bens e negócios.
Em 1815, o cantão de Genebra entrou na Confederação Suíça e Napoleão Bonaparte abdicou do22 de junho de 1815, e na França começa o período de restauração. Então começou um período de crescimento econômico relativo para o cantão, apoiado em parte pelo setor relojoeiro. Este período coincide em Genebra com a revolução industrial liderada por inovações no transporte ferroviário e mecanização na indústria têxtil. A partir de então, os bancos privados de Genebra se especializaram em atividades de serviços (com exceção do setor relojoeiro), enquanto seus congêneres, além da Sarine, investiram em ferrovias e têxteis.
Desde a década de 1830 , o estabelecimento detém em nome dos seus clientes uma gama de títulos que garantem a diversificação do risco.
Quando Jacob-Michel-François de Candolle morreu em 1841, foi Edouard Pictet , sobrinho de sua esposa, que o sucedeu. O nome Pictet continuará, portanto, a ser incluído no nome do banco, tornando-se em 1848 Edouard Pictet & C, ou seja, até 1878.
Na década de 1850, Genebra era o principal centro financeiro do país e a maior cidade da Suíça, com 31.000 habitantes. enquanto Zurique tem 17.000, Basel 27.000 e Berna 28.000. A primeira bolsa de valores foi criada em Genebra em 1857.
Com a morte em 1878 de Edouard Pictet, seu sócio desde 1855, Ernest Pictet tornou-se diretor, novamente mudando o motivo para Ernest Pictet & C ie . O único filho de Edouard Pictet, Emile Pictet (1845-1909) permanece em uma posição subordinada.
Em um contexto econômico favorável, o Banque Pictet experimentou anos de forte crescimento a partir de 1890 e, no espaço de 30 anos, viu sua força de trabalho aumentar de 12 para mais de 80 funcionários,
Guillaume Pictet (1860-1926), filho de Ernest Pictet, é sócio desde 1889 e torna-se diretor em 1909, tendo o nome da empresa alterado para Guillaume Pictet & Cie.
Ele orquestra um importante desenvolvimento do banco, por meio da promoção de investimentos no exterior, em particular nos Estados Unidos e na América Latina. Por exemplo, três empréstimos federais de $ 70 milhões foram negociados nos Estados Unidos entre 1915 e 1920.
Quando Guillaume Pictet morreu em 1926, seu filho Aymon (1866-1928) assumiu a direção do banco. O estabelecimento definitivamente leva o nome corporativo de Pictet & C ie . Em 1928, Aymon também morreu aos 42 anos, e seu primo Albert Pictet assumiu a administração. O Pictet agora tem uma dimensão internacional.
Após um período de relativa estagnação marcado pela Depressão da década de 1930 e pela Segunda Guerra Mundial , o Pictet começou a se expandir na década de 1950 , quando o mundo ocidental entrou em uma longa fase de prosperidade e desenvolvimento econômico. O banqueiro Albert Pictet, no entanto, é considerado uma personalidade emblemática das relações franco-suíças durante e após a Segunda Guerra Mundial. No final da década de 1960 , o banco agregou às suas atividades a gestão institucional, que cresceu de porte e passou a representar quase a metade dos ativos sob gestão. Foi em 1974 que a Pictet abriu seu primeiro escritório estrangeiro em Montreal . Com 70 funcionários em 1950, seus funcionários eram 300 em 1980.
Dedicado à gestão de fortunas desde o início, o tamanho de suas atividades lhe rendeu o terceiro maior administrador de ativos da Suíça e um dos maiores bancos privados da Europa. A Pictet celebrou seu 200º aniversário em 2005 e logo depois se juntou à Hénokiens , uma associação de empresas familiares e bicentenárias. Em 2006, o Grupo inaugurou sua nova sede no distrito de Acacias , em rápido desenvolvimento, ainda em Genebra.
Desde a sua criação como Banque De Candolle, Mallet & C ou seja , o estabelecimento sempre foi administrado por associados: trabalhando em média 21 anos no colégio, estes últimos somam apenas 43 em mais de 200 anos. As regras da sociedade em comandita impedem a transmissão direta do poder de pai para filho, tendo a condição de sócio comanditado um caráter pessoal. Essa transmissão é, portanto, realizada de forma fracionada, a cada cinco ou dez anos, supostamente para permitir que três gerações estejam permanentemente representadas no colégio. A holding tem sete sócios-gerentes em31 de dezembro de 2019.
Em 2014, o grupo Pictet, que até então assumia a forma de sociedade em comandita, alterou a sua estrutura jurídica ao constituir uma sociedade em comandita de participações , Pictet & C ou seja, Grupo SCA, que era responsável pela gestão do grupo, enquanto que aquele as subsidiárias que fornecem actividade bancária se tornar sociedades anónimas , a sua conformidade com as práticas internacionais levando-os a perder o seu estatuto como bancos privados com responsabilidade ilimitada . Esta alteração visa permitir aos sócios-gerentes da holding matriz preservarem os termos de sucessão à gestão desta última.
Cada parceiro é responsável por uma determinada área de atividade ou funções centrais, como recursos humanos, controle de risco ou assuntos jurídicos. Pequenos comitês supervisionam as diversas atividades do Grupo, de forma que nenhum sócio assuma a responsabilidade exclusiva por uma linha de negócios. O sócio sénior, que é o sócio mais antigo à data da sua nomeação, dirige os departamentos relacionados com as seguintes áreas: RH, auditoria, gestão de riscos e compliance.
Presente em 22 centros financeiros em todo o mundo, a Pictet Wealth Management oferece serviços de gestão de fortunas para indivíduos de alto patrimônio líquido, bem como serviços de family office para famílias à frente de ativos muito importantes. Seus serviços incluem gestão de ativos , assessoria em estratégia de investimento e alocação de ativos , custódia de ativos , monitoramento de portfólio, além de serviços de execução em mercados internacionais. O semanário alemão Der Spiegel o acusa emJulho de 2012praticar a otimização fiscal “agressiva”.
No 31 de dezembro de 2020A Pictet Wealth Management administrava CHF 240 bilhões em ativos e tinha 1.098 funcionários (equivalentes em tempo integral), incluindo 363 gerentes. A Pictet Alternative Advisors SA , uma subsidiária do Grupo Pictet especializada em fundos de hedge , fundos de private equity e fundos imobiliários , emprega sua parcela de gestores externos para construir carteiras de investimento alternativas. A Pictet North America Advisors , uma subsidiária offshore declarada junto à SEC dos EUA e inaugurada em 2006, administrou aproximadamente 4,2 bilhões em ativos em 2014.
Presente em 18 locais em todo o mundo, a Pictet Asset Management dedica-se à gestão de ativos para investidores institucionais e fundos de investimento, incluindo grandes instituições financeiras, fundos de pensão e fundos soberanos . A entidade também administra os ativos de investidores individuais por meio de uma ampla gama de mandatos de gestão, produtos e serviços financeiros. Oferece aos seus clientes soluções de gestão ativa ou quantitativa, incluindo carteiras de ações e obrigações, bem como estratégias multiativos e alternativas.
No 31 de dezembro de 2020, A Pictet Asset Management administrava 223 bilhões de francos em ativos e tinha cerca de 1.000 funcionários, incluindo 410 especialistas em investimentos.
Com dez centros operacionais conectados a uma plataforma bancária centralizada, a Pictet Asset Services oferece aos gestores de ativos, fundos de pensão e instituições bancárias uma gama de serviços que inclui serviços de criação, administração e governança vinculados a fundos de investimento e destinados a investidores privados ou institucionais, bem como independentes gerentes. A entidade também fornece serviços de custódia bancária em mais de 80 países e, por meio do Pictet Global Markets , serviços de execução em tempo real para as principais classes de ativos.
No 31 de dezembro de 2020, A Pictet Asset Services tinha um total de CHF 547 bilhões em ativos depositados e pouco mais de 1.500 funcionários.
Em 2008, a Pictet deu seu nome ao primeiro prêmio internacional de fotografia dedicado ao desenvolvimento sustentável . Para cada edição do o Prêmio Pictet , os concorrentes apresentar, sobre a proposta de especialistas em artes visuais, uma série de fotografias relacionadas a um tema específico, como água ( 1 st edição) ou Space (2017). O vencedor é escolhido por um júri independente liderado por Sir David King. Koffi Annan foi o presidente do Prix Pictet desde o seu início em 2008 até sua morte em 2018.
A Pictet Group Foundation, em operação desde 2020, substituiu a Charitable Foundation criada em 2009. Ela apóia projetos cujos efeitos são mensuráveis e fortalecem a resiliência de populações e ecossistemas, particularmente nos setores de água e nutrição.
Em 2009, Ivan Pictet lançou a Fundação Pictet para o Desenvolvimento, com um capital de 25 milhões de francos suíços, com o objetivo de promover o financiamento privado de projetos de desenvolvimento sustentável. No âmbito de uma parceria com o IHEID , a fundação pretende financiar três cátedras de ensino para dar início à investigação fundamental e aplicada no âmbito de um centro de formação continuada destinado a executivos dos sectores privado e público que tenham de fazer escolhas estratégicas na área da Finanças e desenvolvimento sustentável.
De 2010 a 2012, Brian Callahan foi um gerente externo independente usando os serviços de vários bancos custodiantes , incluindo os da Pictet & Cie SA. Callahan desviou fundos de vários dos seus clientes, aos quais assinou contratos de subscrição chefiados pela Pictet Overseas , uma subsidiária canadiana do banco Pictet et Cie no qual os fundos foram inicialmente depositados, por um montante de cerca de 100 milhões de dólares, por canalização através de fundos offshore. A investigação revela que o gestor do fundo foi proibido de exercer, e os membros da sua clientela processaram a Pictet, que se recusou a assumir a responsabilidade pelos atos do que considerava um gestor externo. A Pictet Overseas indeferiu em 2013 um pedido de arbitragem junto à FINRA ( Financial Industry Regulatory Authority ), argumentando que os clientes lesados não são seus clientes na ausência de uma relação contratual, nomeadamente a colocação de encomendas e os fundos depositados na conta do banco suíço do grupo Pictet. Um dos clientes então se voltou contra os associados do banco a título pessoal, e o Tribunal da Flórida pediu à Pictet que lhe fornecesse documentos sobre seu relacionamento com Brian Callahan por meio do procedimento de assistência jurídica internacional. O embaixador suíço nos Estados Unidos intervém para que o pedido seja retirado, citando "uma violação da soberania" da Suíça. DentroMaio de 2015, o tribunal cível de primeira instância de Genebra recusa o princípio do auxílio judiciário mútuo, julgando que o pedido "não é suficientemente preciso" . O banco Pictet nega qualquer responsabilidade no caso.
Os jornalistas investigativos Fabrice Arfi e Karl Laske do jornal online Mediapart , então do sistema de justiça francês, destacaram que durante a campanha para as eleições presidenciais francesas de 2007, a equipe do candidato eleito, da 'União pela Maioria Presidencial' ( UMP ) , Nicolas Sarkozy , recebeu 440.000 € de dinheiro líbio, metade do qual foi sacado em dinheiro antes das eleições. Segundo informações do Mediapart então validadas pela justiça francesa, esse dinheiro passou por uma conta secreta do Pictet nas Bahamas aberta em 2006 por um ex-colaborador de Nicolas Sarkozy, Thierry Gaubert , também indiciado em31 de janeiro de 2020pelas mesmas razões. Portanto, na segunda-feira12 de outubro de 2020, o ex-chefe de estado francês foi indiciado por associação criminosa. Este financiamento oculto de um candidato às eleições presidenciais na França é o caso mais importante de corrupção e ingerência estrangeira da Quinta República. Nicolas Sarkozy reagiu publicamente, proclamando sua inocência, e se dissociou ao ouvir falar de seus três ex-colaboradores, Thierry Gaubert, Brice Hortefeux e Claude Guéant . A investigação está em andamento. A utilização de paraísos fiscais pelo banco Pictet, portanto, levanta questões sobre seus mecanismos de controle interno - e mais geralmente sobre os mecanismos de controle de todo o setor bancário e financeiro internacional - e a sinceridade de seu marketing bancário ético e responsável (instituições de caridade).
No contexto da disputa global entre os bancos dos Estados Unidos e da Suíça, a Pictet é uma das 14 empresas que vêm sendo objeto de investigações criminais por suspeita de auxílio em sonegação fiscal e declara, emnovembro de 2012, ser objeto de uma investigação geral do Departamento de Justiça dos Estados Unidos . Ao contrário de seus colegas, o banco não passar qualquer provisão em suas 2015 contas , indicando que ele tem "nenhuma indicação de uma eventual multa no contexto das discussões em curso" e argumenta que, em qualquer caso, seus fundos próprios. "Assegura uma base financeira sólida " .
Em 2013, as instalações do banco Pictet foram monitorizadas pela administração francesa no âmbito da procura de franceses com contas bancárias na Suíça não declaradas às autoridades fiscais francesas. Em 2015, como parte da luta contra a lavagem de dinheiro, a Finma enviou uma carta a vários bancos de Genebra, incluindo o grupo Pictet, solicitando que fornecessem informações sobre as contas mantidas e seus titulares. Isso no âmbito da futura lei bancária que entrará em vigor em 2018, que inclui o intercâmbio de dados entre a França e a Suíça.
Em 2012, a revista Der Spiegel afirma que o banco está usando uma brecha legal para praticar a evasão fiscal a fim de permitir que os contribuintes alemães, ao adquirirem títulos de ouro, evitem o pagamento de impostos.