UBS
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O UBS é uma empresa de serviços financeiros com sede em Zurique e Basel , na Suíça . É o maior banco de gestão de fortunas do mundo com ativos financeiros investidos 3607 bilhões de francos suíços em 2019. Suas principais atividades são as atividades de banco privado , banco de investimento e gestão de ativos . Na Suíça , também possui atividades de banco de varejo e comercial , nas quais seu principal concorrente é o Credit Suisse .
Com presença em mais de 50 países, incluindo os Estados Unidos com sede em Manhattan ( banco de investimento ), Jersey City , Weehawken (gestão privada) e Stamford ( mercado de capitais ), o UBS emprega em 2018 quase 68.000 pessoas, incluindo 31% em região das Américas, 18% na Ásia-Pacífico, 32% na Suíça e 19% na Europa (exceto Suíça), Oriente Médio e África. Os ativos totais chegam a 958 bilhões de francos suíços em 2018. O UBS está organizado em seis divisões principais que consistem no Centro Corporativo, mais as quatro divisões de negócios Global Wealth Management , Personal & Corporate Banking, Asset Management e Investment Bank . O UBS também é o principal parceiro da Tate Modern . Dono de uma coleção muito grande de arte contemporânea , o banco suíço é um ator importante na esfera artística atual.
História
UBS é o resultado da fusão da União de Bancos Suíços e da Swiss Bank Corporation de1 r de Julho de de 1998, fusão anunciada de8 de dezembro de 1997. Desde então, o termo “UBS” é usado como nome comum da empresa, assim como 3M ou BP por exemplo, as letras perdendo o significado. UBS não é mais uma sigla. Os dois bancos fundidos adquiriram a partir de 1945 e, até o final do século, empresas conhecidas como Schroders , Munchmeyer, Hengst & Co, Chase Investors Management Corporation, Phillips & Drew, Interhandel, Eidgenössische Bank, Aargauer Kreditanstalt, Warburg Dillon Read , Brinson Partners, O'Connor & Associates e Basler Handelsbank.
UBS existe hoje como conglomerado de dezenas de empresas, muitas das quais foram fundadas no XIX th século . Essas empresas finalmente se fundiram ao longo do tempo para formar os três principais antecessores do UBS Union Bank da Suíça , Swiss Bank Corporation e PaineWebber.
Banco suíço
Origem e começos (1854–1945)O Swiss Bank Corporation foi fundado em 1854 quando seis bancos de gestão de fortunas criaram um consórcio chamado Bankverein em Basel . A data oficial de fundação do UBS, porém, é 1862, quando o Banco de Winterthur foi criado (o UBS completou 150 anos em 2012). Em 1871, esses seis bancos, juntamente com o Frankfurter Bankverein, criaram uma sociedade anônima : o Basler Bankverein . Em 1886, após a fusão com o Zürcher Bankverein e a aquisição do Basler Depositenbank e Schweizerische Unionbank , o nome foi finalmente alterado para Schweizerischer Bankverein , em francês: Société de bank suisse . O banco começou com uma soma inicial de 30 milhões e 6 milhões de francos suíços em ações, mas logo teve problemas com grandes perdas na Alemanha . Essas perdas resultaram na suspensão de todos os dividendos até 1879. O nome original em inglês era Swiss Bankverein, mas foi alterado para Swiss Bank Corporation (SBC) em 1917.
Abaixo está uma ilustração das principais fusões e aquisições :
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Empresa bancária suíça (fundida em 1998 com a união de bancos suíços) |
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O SBS passou então por um período de crescimento interrompido durante a Primeira Guerra Mundial , durante o qual o banco perdeu seus investimentos em um grande número de empresas industriais. No final de 1918, o banco havia se recuperado e excedido 1 bilhão em ativos totais e empregava 2.000 pessoas em 1920. O impacto da quebra do mercado de ações de 1929 e da Grande Depressão foi forte, especialmente devido ao fato de o franco suíço ter sofrido uma grande desvalorização em 1936. O banco viu sua fortuna cair de 1,6 bilhão de francos em 1929 para o nível de 1918, ou seja, 1 bilhão em 1936.
A Dillon, Read & Co. , que começou na década de 1830 , foi uma das empresas mais prolíficas de Wall Street nas décadas de 1920 e 1930 até a década de 1990 . Era um grupo poderoso no campo de fusões e aquisições . Dillon Read estava em negociações para ser vendido ao ING , que já possuía 25% das ações da empresa, mas os sócios de Dillon Read temiam os planos de integração do ING. Após sua aquisição pelo Swiss Bank Corporation, Dillon Read foi unificado com SBS-Warburg em SBS-Warburg Dillon Read. Após a fusão da SBS com a Union of Swiss Banks, o nome do departamento foi alterado para Warburg Dillon Read. A marca Dillon Read foi reutilizada para o fundo de hedge Dillon Read Capital Management. Este escritório, localizado no Edifício Equitable em Nova York, estava operacional algumas semanas após o início da guerra.
Período pós-guerra (1945-1990)Em 1945, a SBS adquiriu o Basler Handelsbank que, embora fosse um dos maiores bancos da Suíça, estava falido no final da guerra. A SBC manteve-se entre um dos principais devedores do governo suíço durante o período do pós-guerra. A SBS, que tinha 31 filiais na Suíça e três no exterior no início da década de 1950 , mais que dobrou sua fortuna no final da guerra para chegar a 4 bilhões de francos suíços no final da década de 1950, e 'dobrou novamente em meados 1960s, excedendo 10 bilhões em 1965. Em 1961, a SBS adquiriu o Banque populaire valaisanne, com sede em Sion , na Suíça, e o Banque populaire de Sierre . O banco abriu uma agência completa em Tóquio em 1970. Em 1992, a SBS adquiriu a O'Connor & Associates, uma empresa de gerenciamento de opções com sede em Chicago e uma das maiores do mercado financeiro de negociação de opções nos Estados Unidos. As atividades da O'Connor foram combinadas com as atividades do mercado monetário e de capital da SBS para formar um mercado de capitais global. Em 1994, a SBS adquiriu por US $ 750 milhões a Brinson Partners, uma empresa de gestão de fundos que fornece acesso ao mercado global para instituições americanas. Após a aquisição, seu fundador Gary P. Brinson chefiou a gestão de fortunas da SBS e, mais tarde, quando a SBS foi integrada ao UBS, foi nomeado diretor de banco de investimento e gestão da fortuna global do UBS. A aquisição do SG Warburg & Co, um banco de investimento britânico em 1995 pelo preço de US $ 1,4 bilhão, significou um grande impulso no banco de investimento. A SG Warburg & Co já havia estabelecido uma reputação de banco imprudente e se tornado um dos bancos de investimento mais respeitados de Londres. No entanto, o desenvolvimento de Warburg nos Estados Unidos provou ser caro e uma tentativa em 1994 de se fundir com o Morgan Stanley falhou. A SBS fundiu a empresa com seu próprio banco de investimento para criar a SBS Warburg.
União de Bancos Suíços
Origem e começos (1854–1945)A União dos Bancos Suíços , em alemão: Schweizerische Bankgesellschaft , criada por fusão em 1912, tinha suas raízes no Bank in Winterthur (fundado em 1862, especializado em finanças industriais) e no Toggenburger Bank (fundado em 1863, caisse d poupança ) . O Winterthur Bank, fundado em 1862 com capital inicial de CHF 5 milhões, concentrou-se no financiamento de indústrias e outras empresas e lucrou muito com suas conexões ferroviárias e grandes armazéns durante a Guerra Civil Americana , quando o preço do algodão havia subido drasticamente. Inicialmente, o nome em inglês foi traduzido pela Swiss Banking Association , mas foi alterado para Union Bank of Switzerland para obter a mesma abreviatura do francês: UBS . O banco como um todo tinha uma fortuna total de 202 milhões de francos suíços e uma participação acionária total de 46 milhões de francos suíços. Em 1917, o UBS concluiu a construção de sua nova sede e mudou-se para a nova sede na Bahnhofstrasse em Zurique , considerada a Wall Street da Suíça . Em 1923, subsidiárias foram estabelecidas em toda a Suíça.
Abaixo está uma ilustração das principais fusões e aquisições :
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Union of Swiss Banks (fundido em 1998 com a Société de Banque Suisse) |
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A Grande Depressão e as duas guerras mundiais foram tempos difíceis para os dois bancos. Eles também sobreviveram graças aos negócios com o Estado suíço, pois não havia muito investimento privado. Em 1937, Warja Honegger-Lavater criou o logotipo de três chaves para o Swiss Bank Corporation, e este ainda é o logotipo do UBS hoje. Em 1939, os dois bancos, como outros bancos suíços, viviam do influxo de muito dinheiro privado dos países envolvidos na guerra. O Swiss Bank Corporation no mesmo ano abriu uma filial em Nova York como medida de precaução para salvar a fortuna de seus clientes no caso de uma invasão da Suíça pela Alemanha . Embora o banco tenha sofrido com a Primeira Guerra Mundial e a Grande Depressão , foi capaz de fazer várias pequenas aquisições. Em 1937, ela fundou a Intrag AG, uma administradora de ativos responsável por fundos (por exemplo, fundos mútuos).
Período pós-guerra (1945-1990)Pouco depois do fim da Segunda Guerra Mundial, a União Bancária Suíça finalizou a aquisição do “Eidgenössische Bank”, um grande banco com sede em Zurique que se tornou insolvente. Como resultado dessa fusão, a União de Bancos Suíços ultrapassou um bilhão de francos em ativos e mudou sua sede para Zurique. O UBS abriu agências e adquiriu uma série de outros bancos nos anos seguintes, variando de 31 escritórios em 1950 a 81 escritórios no início dos anos 1960 .
Em 1960, o Union of Swiss Banks adquiriu 80% das ações da Argor SA, uma refinaria de metais preciosos fundada em 1951 no cantão de Ticino . Em 1973, o banco aumentou suas ações para 100%, embora sua propriedade tenha sido vendida entre 1986 e 1999 para a Argor-Heraeus SA. O UBS continua a produzir barras de ouro de Argor-Heraeus, particularmente conhecido pela tecnologia holográfica exclusiva que usa para fornecer maior proteção contra barras de ouro falsificadas.
Em 1962, o Swiss Bank Union atingiu uma fortuna de 6,96 bilhões de francos suíços, ultrapassando o Swiss Bank Corporation para se tornar o maior banco da Suíça. Seu rápido crescimento foi pontuado em 1967 pela aquisição da Interhandel (Industrie- und Handelsbeteiligungen AG, a empresa sucessora da IG Chemie), que tornou o UBS um dos bancos mais poderosos da Europa. A Interhandel havia enriquecido quando um processo envolvendo a GAF Materials Corporation, uma empresa anteriormente conhecida como General Aniline & Film e confiscada durante a guerra pelo governo dos Estados Unidos, foi resolvido em 1963.
Na década de 1980 , a Swiss Bank Union estabeleceu sua posição dominante como fornecedora de Eurobonds . Após duas grandes aquisições em 1986 (Phillips & Drew e Deutsche Länderbank), o UBS fez sua primeira aquisição nos Estados Unidos em 1991 com a Chase Investors Management Corporation, a divisão de Gestão de Ativos do Chase Manhattan Bank . Na época de sua aquisição, esta empresa administrava mais de 30 bilhões de dólares de fortuna.
Depois de 1990
Fusão da Union of Swiss Banks e da Swiss Bank CorporationEm meados da década de 1990, o Swiss Bank Union foi criticado por acionistas dissidentes, que defendiam sua administração prudente e o declínio do retorno sobre o patrimônio líquido . Ela foi a mais conservadora dos três maiores bancos suíços, incluindo o Swiss Bank Corporation e o Credit Suisse (Schweizerische Kreditanstalt), e se concentrou em banco de varejo, gestão de fortunas e seguro de vida . Em 1993, o Union de Banques Suisse pretendia adquirir o Schweizerische Volksbank, o quarto maior banco da Suíça, mas foi o Credit Suisse que o absorveu, tornando-se assim o maior banco suíço, até à fusão do Union of Swiss Banks com o Swiss Bank Corporation em 1998.
Martin Ebner, por meio de seu fundo de investimento BK Vision, tornou-se o maior acionista do Swiss Bank Union e tentou forçar uma grande reestruturação das atividades do banco. Buscando tirar proveito da situação, o Credit Suisse abordou o Swiss Bank Union sobre uma fusão, que teria criado o segundo maior banco do mundo em 1996. A administração do Sindicato e o conselho de administração do Banco da Suíça rejeitaram por unanimidade a fusão proposta. Ebner, que apoiava a ideia de uma fusão, liderou uma revolta de acionistas que resultou na substituição do presidente da União Bancária Suíça, Robert Studer, por Mathis Cabiallavetta, um dos principais arquitetos da fusão com a Société de Banques Suisses .
Em 8 de dezembro de 1997, a Union de Banque Suisse e a Société de Banques Suisses anunciaram a incorporação total das ações. Na época da fusão, a Union de Banque Suisse e a Société de Banques Suisses eram o segundo e o terceiro maiores bancos da Suíça, respectivamente. As discussões entre os dois bancos haviam começado vários meses antes, menos de um ano depois que as ofertas de fusão do Credit Suisse foram rejeitadas .
A fusão resultou na criação do UBS AG, um novo grande banco com ativos financeiros totais de mais de US $ 590 bilhões.
Também chamado de Novo UBS para se diferenciar do antigo Union Bank of Switzerland, o banco combinado na época tornou-se o segundo maior banco do mundo, atrás apenas do Bank of Tokyo-Mitsubishi. Além disso, a fusão reuniu as diferentes atividades de gestão de ativos dos bancos para formar a maior administradora de fundos do mundo, com aproximadamente US $ 910 bilhões. Originalmente, a nova entidade deveria se chamar United Bank of Switzerland, mas em antecipação a um problema com o United Bank Switzerland (uma subsidiária de um banco do Paquistão), o nome simples UBS foi mantido, adotando o logotipo com as três chaves do Société de Banques Suisses . UBS não é, portanto, uma sigla definitiva, mas um nome próprio sem outro significado.
A fusão, que foi apresentada como uma fusão ponto a ponto, resultou nos acionistas da União de Bancos Suíços recebendo 60% das ações ordinárias da empresa combinada e os acionistas do Banco Suíço. Os bancos suíços receberam os 40% restantes. ações ordinárias do banco. Mathis Cabiallavetta torna-se presidente do novo banco e Marcel Ospel é nomeado CEO .
Antes da fusão, a Société de Banques Suisses era considerada mais avançada do que a Union de Banque Suisse no desenvolvimento das suas atividades de banco de investimento internacional, em particular nas atividades de assessoria de margem, onde Warburg Dillon Read foi considerado como a mais consolidada plataforma.
O Swiss Bank Union tinha atividades bancárias de varejo e comerciais mais fortes na Suíça, enquanto ambos os bancos tinham fortes capacidades de gestão de ativos. Após a conclusão da fusão, especulou-se que uma série de perdas sofridas pelo UBS em suas posições de derivativos de ações no final de 1997 ajudaram a forçar os executivos do UBS a concluir a fusão.
Falha de Long Term Capital Management (LTCM)No mesmo ano, ela foi a principal vítima da quase falência do fundo de hedge americano Long Term Capital Management, do qual teve que registrar três quartos das perdas. Long Term Capital Management era um fundo de hedge dos EUA usado para estratégias de negociação, como arbitragem de renda fixa, arbitragem estatística e negociação de pares combinados com alta alavancagem. Seu colapso em 1998 resultou em um resgate por grandes bancos e firmas de investimento e resultou em enormes perdas para o UBS no momento em que havia se fundido com o Swiss Bank Corporation.
O UBS inicialmente relutou em investir no LTCM, recusando um investimento em 1994 e novamente pouco depois. O UBS, que foi criticado por seu modelo de negócios conservador, buscava maneiras de alcançar seus principais concorrentes suíços e via o LTCM como o tipo de cliente que poderia acelerar o crescimento do banco. Em 1997, o UBS firmou um contrato de financiamento com o LTCM, e o fundo de hedge rapidamente se tornou o maior cliente do banco, gerando US $ 15 milhões em comissões para o UBS. O Union Bank Suíça vendeu LTCM um de estilo europeu, de 7 anos opção em 1 milhões de ações da LTCM, no valor de aproximadamente US $ 800 milhões. Ele protegeu essa opção comprando uma participação de US $ 800 milhões na LTCM e investiu mais US $ 300 milhões no fundo de hedge. Inicialmente planejado para fornecer ao UBS um fluxo constante de receita, o UBS, em vez disso, sofreu perdas significativas durante o colapso do fundo de hedge . Após a fusão, os executivos da Société de Banques Suisses ficaram surpresos ao descobrir a enorme exposição ao LTCM no UBS. Por fim, o UBS não conseguiu vender ou fazer hedge de sua participação na LTCM, pois seu valor declinou no verão de 1998.
Em novembro de 1998, as perdas do UBS resultantes de sua exposição à LTCM foram estimadas em aproximadamente CHF 790 milhões. O UBS provaria ser o maior perdedor no colapso do LTCM, acabando com 950 milhões de francos suíços. O Federal Reserve Bank de Nova York organizou um resgate de US $ 3,625 bilhões do Major Creditors Hedge Fund para evitar um colapso mais amplo do LTCM. O UBS contribuiu com US $ 300 milhões para o resgate, que seria amplamente recuperado. Após o colapso do LTCM, Mathis Cabiallavetta renunciou ao cargo de presidente do conselho de administração do UBS, junto com três outros membros da administração. Como resultado de seu envolvimento com o LTCM, o UBS emitiu uma declaração: “Em vista dos desenvolvimentos nos mercados financeiros internacionais, o UBS se concentrará ainda mais intensamente no futuro em áreas de atividade que possam gerar retornos. Benefícios sustentáveis com um nível justificável de risco. "
Anos 2000
O 3 de novembro de 2000, adquire o grupo americano Paine Webber, tornando-se temporariamente o maior banco privado do mundo . O início dos anos 2000 , após o crash da bolsa de valores de 2001-2002, que sancionou o fim da bolha da Internet e das telecomunicações , marcou o início de sérias dificuldades. O UBS é, antes de tudo, um dos dez grandes bancos de investimento que assinaram um compromisso de 1,4 bilhão de dólares sobre a questão da independência da análise financeira , por meio do acordo amigável de abril de 2003 , com a SEC e a Association of American Brokers .
 Paine Webber (consolidou 3 subsidiárias em 1984; fundido em 2000 com o UBS) |
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O 9 de maio de 2006UBS compra Banco Pactual no Brasil . Em setembro de 2006, vendeu a fabricante de equipamentos Dapta ( Thiers ), de propriedade de sua subsidiária Eurodec Industries, para o fundo de investimentos Green Recovery e para a alemã Leiptod. Cem funcionários dos 400 da unidade de Thiers foram ameaçados de demissão coletiva .
O UBS empregou mais de 83.000 pessoas em 2007. O valor total dos ativos sob gestão chegou a 2.652 bilhões de francos suíços para uma capitalização de mercado de 156 bilhões de CHF em 9 de janeiro de 2007 (48 bilhões de CHF em meados de setembro de 2008) e patrimônio líquido de 40 bilhões .
Dentro dezembro de 2007, refinanciado em uma emergência em condições de "perigo" após perdas na crise do subprime , o banco anuncia prejuízo pela primeira vez em sua história.
Particularmente afetado pela crise do subprime , o UBS registrou saídas líquidas de CHF 226 bilhões e uma perda de CHF 19,697 bilhões em 2008. Foi recapitalizado três vezes no valor de CHF 6 bilhões e o SNB recomprou ativos tóxicos por $ 39,1 bilhões durante no mesmo período. Em novembro de 2013, o UBS comprou o Stabfund , o banco ruim criado a partir de certos ativos do UBS durante a crise, por US $ 3,762 bilhões. Após 5 anos, o governo federal e o Banco Nacional da Suíça estão lucrando bilhões de dólares com o resgate do UBS em 2008. Os contribuintes e a economia não são afetados. Oswald Grübel , o ex-chefe do UBS qualifica o próprio resgate como "a melhor operação comercial já realizada pelo banco nacional" .
Em 2009, o nome do banco está associado ao caso Madoff . O UBS anunciou em abril de 2009 que venderia parte de seus serviços financeiros no Brasil , o UBS Pactual , após apenas três anos, para a BTG Investments por US $ 2,5 bilhões, aumentando o índice de patrimônio líquido Tier 1 em aproximadamente 0,6 por cento e acalmando os rumores de um novo aumento de capital. O chefe da divisão de Investment Banking, Jerker Johansson, está demitindo-se. O banco também anuncia que está reduzindo o número de funcionários e que a maior parte dos bônus aos administradores só será paga após três anos na forma de stock options. Em julho de 2009, o UBS foi processado pelo governo dos EUA por se recusar a divulgar os nomes de 52.000 clientes norte-americanos. No final de julho de 2009, o UBS e as autoridades fiscais dos Estados Unidos chegaram a um acordo sobre a disputa entre eles. Ao mesmo tempo, as saídas líquidas de capital aumentaram de 14,9 para 39,4 bilhões de francos suíços no segundo trimestre de 2009. UBS anuncia a substituição do CEO Marcel Rohner por Oswald Grübel no final de fevereiro, e do presidente do conselho de administração , Peter Kurer , deixou o banco em meados de abril para ser substituído pelo ex- conselheiro federal Kaspar Villiger .
Desde 2010
Em 15 de setembro de 2011, UBS aprendeu de uma perda enorme, inicialmente estimado em US $ 2 bilhões, que se acredita ser devido à negociação não autorizada por Kweku Adoboli , um depois de 31 anos de idade, comerciante Gana, no Delta mesa . Uma das empresa Banco de investimento. Adoboli foi preso e posteriormente acusado de fraude por abuso de posição e contabilidade falsa desde 2008. As perdas reais do UBS foram posteriormente confirmadas em US $ 2,3 bilhões e, de acordo com o promotor do julgamento. Adoboli, ele "estava a uma aposta ou duas de distância de destruir o maior banco da Suíça em seu próprio benefício. " Em 24 de setembro de 2011, o UBS anunciou a renúncia do CEO Oswald Grübel e a nomeação de Sergio Ermotti para substituí-lo provisoriamente.
Em 2012, o UBS anunciou a eliminação de cerca de 10.000 funcionários, ou quase 1 em cada 6. A empresa passará de 63.500 funcionários em 2012 para 54.000 em 2015. Ao mesmo tempo, o UBS se tornou a maior fortuna de banco de gestão do mundo. Em 2015, está se preparando para se expandir na Ásia e se estabelecer na China em Xangai .
Em 14 de junho de 2015, o banco se adapta às exigências regulatórias que afetam todo o setor bancário e passa a se chamar UBS Switzerland AG. Já em 2015, o banco anunciou uma reorganização a partir de meados de 2015 até ao início de 2016 que deverá permitir atingir os novos padrões regulamentares no prazo previsto de quatro anos. Para manter o curso, previa um congelamento temporário dos salários e recompra de capital. Embora já cumpra os requisitos das regras TBTF2 e Basileia III , o SNB ainda incentiva o UBS e outros bancos em 2017 a melhorar sua solvência .
Após um resultado positivo no final de 2015, o UBS espera uma queda em seu crescimento principalmente devido ao estado da economia mundial. O indicador de consumo UBS aumentou no primeiro trimestre de 2016. É calculado para mostrar a evolução do consumo das famílias na Suíça , que representa quase metade do PIB suíço. Após o primeiro trimestre de 2016, os acionistas ainda não estão satisfeitos. De acordo com o relatório anual de 2016, o UBS Group Funding (Suíça) AG - uma subsidiária 100% direta do UBS Group AG - foi fundado nesse mesmo ano com o objetivo de emitir instrumentos de fundos próprios básicos adicionais que absorvem em perdas futuras e dívida não garantida não subordinada. Exigências regulatórias e outros desenvolvimentos externos, incluindo o do Reino Unido saída esperada da UE ( Brexit ) poderia levar a outras mudanças na estrutura jurídica do grupo, como a transferência das subsidiárias operacionais da UBS AG subsidiárias diretas da UBS Group AG, consolidação de subsidiárias operacionais na UE e ajustes relativos à localização de produtos e serviços. Essas mudanças estruturais serão discutidas com a Autoridade Federal de Supervisão do Mercado Financeiro e outras autoridades regulatórias.
O UBS foi ordenado pela Administração Tributária Federal a transmitir informações sobre certos clientes à França, na sequência de um pedido de assistência administrativa internacional no domínio dos impostos, não sem alguma divergência do CEO do UBS. Esta solicitação corresponde às novas obrigações, a partir de 1º de janeiro de 2017 na Suíça, para transferir automaticamente dados relevantes do cliente entre estados a cada ano. Três novos depoimentos sobre negócios surgiram este ano: os de Georges Blum (diretor administrativo, então presidente da antiga SBS), Raoul Weil (ex-chefe de gestão de fortunas) e Bradley Birkenfeld (gerente de fortunas). O UBS permanece cauteloso para 2017. Está abrindo uma nova agência em Frankfurt em dezembro de 2016. O banco também está investindo em países emergentes. O UBS Group AG (SIX: UBSG) e o Northern Trust Corporation ( Nasdaq : NTRS) anunciaram em 20 de fevereiro de 2017 que o UBS AG chegou a um acordo para o Northern Trust adquirir as unidades de serviços de administração de fundos do UBS Asset Management em Luxemburgo e na Suíça. O Northern Trust opera em Luxemburgo desde 2004 e a transação tornará o Northern Trust um provedor líder de serviços de ativos em termos de ativos administrados. Em 31 de dezembro de 2016, o Northern Trust tinha ativos sob custódia de US $ 6,7 trilhões e ativos sob gestão de US $ 942 bilhões.
No outono de 2018, o UBS anunciou sua intenção de restabelecer as atividades de gestão de fortunas de cidadãos americanos super-ricos (nos Estados Unidos, mas também em Hong Kong e Cingapura). Como tal, Wealth Management e Wealth Management Americas foram fundidos em uma única unidade de negócios, Global Wealth Management. O UBS estima que haja 14.200 cidadãos americanos com mais de 100 milhões e 700 outros cidadãos com mais de 1 bilhão de francos suíços. Nos termos do acordo FATCA , que entrou em vigor em 2014, as autoridades dos EUA recebem automaticamente informações sobre as contas bancárias de cidadãos dos EUA na Suíça, o que reduz o risco de problemas regulamentares .
Em 2018, o UBS se tornou o primeiro banco estrangeiro na República Popular da China a adquirir uma participação majoritária em uma joint venture financeira nacional. O regulador chinês autorizou o UBS a aumentar sua participação no UBS Securities - sua subsidiária do banco de investimentos na China - para 51%. O UBS adquiriu 12% das ações da China Guodian Capital Holdings e 14% do conglomerado agrícola Cofco. De acordo com Sergio Ermotti, CEO do UBS, "a maior abertura do setor financeiro chinês oferece grandes oportunidades para gestão de fortunas, banco de investimento e gestão de ativos".
Em 2018, Kirk Gardner disse que o UBS planeja entrar novamente no mercado indiano de gestão de fortunas e aumentar sua força de trabalho na Índia para 3.000 até o final do ano. Outros centros de serviço serão estabelecidos no país. O UBS tem atualmente um centro em Mumbai e um centro em Pune. Em outubro de 2018, o UBS abriu um novo centro de tecnologia em Pune, que deve empregar 1.300 pessoas. Além disso, o UBS terceirizará mais de US $ 1 bilhão em trabalho de TI.
Em junho de 2019, o UBS perdeu seu papel de liderança em um acordo de títulos em dólares americanos com a estatal China Railway Construction Corp. após protestos sobre o uso da palavra "porco" por um economista sênior do UBS em relação ao aumento dos preços dos alimentos na China. Além disso, a Haitong International, filial listada em Hong Kong da corretora chinesa Haitong Securities, suspendeu toda a colaboração com o UBS. Nenhuma data para a possível retomada da colaboração foi adicionada.
Em 19 de fevereiro de 2020, o UBS anunciou que Ralph Hamers será nomeado sucessor do CEO do Grupo Sergio P. Ermotti . Ermotti ocupa esse cargo no banco há nove anos. Hamers é atualmente CEO do ING Group e assumirá seu cargo no UBS em 1º de novembro de 2020. Em abril de 2021, o banco reportou um prejuízo de $ 861 milhões relacionado à Archegos.
Em maio de 2021, o UBS foi multado em 172,4 milhões de euros por distorcer a concorrência no mercado obrigacionista.
Bonecos
O UBS está presente na maioria dos centros financeiros mundiais, com escritórios em 50 países diferentes. De acordo com o site da empresa, o número de colaboradores em 2018 era de 66.888, dos quais 32% trabalham na Suíça , 31% na América , 19% na Europa / Oriente Médio / África e 18% na região Ásia-Pacífico .
Seu antigo centro de bolsa de valores em Stamford detém o Guinness Book of Records para o maior pregão do mundo. Tão grande quanto dois campos de futebol americano (9.600 metros quadrados), pode acomodar até 1.400 comerciantes .
Em 2018, o banco atingiu um resultado operacional de CHF 30,213 bilhões. A gestão de fortunas (Wealth Management) apresentou um lucro antes de impostos de 951 milhões (+ 47% em relação ao quarto trimestre de 2014). O banco comercial teve um lucro antes dos impostos de 774 milhões.
O preço das ações UBS mudou significativamente nos últimos 10 anos com um máximo de quase 80 Fr em 2007 e um mínimo de menos de 10 Fr em 2009. Em 2015, a ação permaneceu em torno de 20 Fr. Em 2016, sua participação oscilou entre 12 e 18 CHF. O UBS ocupa a 54ª posição no ranking da Forbes de "Global 2000" a mais recente das maiores empresas do mundo. Apesar disso, seus resultados de 2016 são mistos. Em 2008, durante a crise do subprime , a GIC Private Limited investiu CHF 11 bilhões no UBS para ajudá-lo a resgatar.
Resultados do grupo em 31 de dezembro de 2019
- Resultado operacional CHF 28,889 milhões
- Despesas operacionais CHF 23,312 milhões
- Lucro / (prejuízo) operacional antes dos impostos CHF 5,577 milhões
- Lucro (prejuízo) líquido atribuível aos acionistas CHF 4.304 milhões
- Lucro diluído por ação (CHF) 1,14 CHF
Treinamento
A cada ano, a UBS oferece mais de 300 vagas para aprendizes e trainees na Suíça e, até 2009, 90% desses aprendizes estavam empregados. Desde então, esse número foi reduzido para 50%. Paralelamente, foi criado um programa interno de promoção de diplomados altamente qualificados e introduzidos novos contratos de trabalho de 9 meses. Além disso, existe um programa global de promoção de talentos para os melhores graduados.
Direção
Presidente Marcel Ospel não está em execução para as eleições na assembleia geral de acionistas em 23 de abril de 2008 na sequência do subprime crise . Peter Kurer , que era conselheiro geral, o sucedeu.
Marcel Rohner , número dois do grupo, sai atrasado do UBSFevereiro de 2009após contratempos do UBS com as autoridades fiscais dos Estados Unidos. Oswald Grübel , ex-chefe do Credit Suisse , o substituiu. O ex-presidente do Deutsche Bundesbank, Axel A. Weber, foi nomeado em meados de 2011 para as eleições da assembleia geral do conselho em 2012 e deveria ser eleito presidente do conselho depois que Villiger se aposentou em 2013. No entanto, em maio de 2012, Villiger e outro membro do conselho Bruno Gehrig renunciou.
Peter Kurer deixou o grupo 4 de março de 2009. Villiger , ex- Conselheiro Federal suíço responsável de Finanças , será nomeado para sucedê-lo em 15 de Abril de 2009. Em 1 st abril de 2009, Grübel contratado Ulrich Körner no novo papel de diretor de operação e CEO da matriz. A principal tarefa da Körner era reduzir os custos administrativos e aumentar os lucros.
Oswald Grübel renunciou em 24 de setembro de 2011, após o caso relativo a operações comerciais não autorizadas em que o banco perdeu 2,3 bilhões de francos suíços. Sergio Ermotti foi nomeado CEO em novembro de 2011. Dois novos diretores serão propostos em maio de 2016 durante a assembleia geral : Dieter Wemmer e Robert Scully. Mudanças na gestão foram anunciadas, com Martin Blessing substituirá Lukas Gähwiler como presidente do UBS Suíça a partir de 1º de setembro de 2016, enquanto o último ocupará o cargo de presidente da região da Suíça.
Conselho Administrativo
O Conselho de Administração é o órgão da empresa com a responsabilidade final pela estratégia, gestão, nomeação e controlo da Comissão Executiva do Grupo .
| Sobrenome | Publicar | Comitês |
|---|---|---|
| Axel A. Weber | Presidente da UBS SA e UBS Group SA |
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| David Sidwell | Vice-presidente e diretor independente sênior |
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| Jeremy Anderson | Membro do conselho |
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| William C. Dudley | Membro do conselho |
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| Reto Francioni | Membro do conselho |
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| Fred hu | Membro do conselho |
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| Julie G. Richardson | Membro do conselho |
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| Isabelle Romy | Membro do conselho |
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| Robert W. Scully | Membro do conselho |
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| Beatrice Weder di Mauro | Membro do conselho |
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| Dieter Wemmer | Membro do conselho |
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| Jeanette Wong | Membro do conselho |
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| Markus Baumann | Secretário da Empresa do Grupo | |
| Fonte (em 19 de fevereiro de 2019): | ||
Conselho Executivo do Grupo
A Diretoria do Grupo é o órgão executivo da empresa.
| Sobrenome | Posição e função |
|---|---|
| Sergio Ermotti | Diretor Executivo do Grupo |
| Christian Bluhm | Diretor de Risco do Grupo |
| Markus U. Diethelm | Conselheiro Geral do Grupo |
| Kirt Gardner | Diretor Financeiro do Grupo |
| Suni Harford | Presidente Gestão de Ativos |
| Robert karofsky | Banco de Investimento Co-Presidente |
| Sabine Keller-Busse | Diretor de Operações e Presidente do Grupo UBS Europa, Oriente Médio e África |
| Iqbal Khan | Co-Presidente Global Wealth Management |
| Edmund Koh | Presidente UBS Ásia-Pacífico |
| Axel P. Lehmann | Presidente de Banco Pessoal e Corporativo e Presidente UBS Suíça |
| Tom naratil | Co-presidente Global Wealth Management e presidente UBS Americas |
| Piero Novelli | Banco de Investimento Co-Presidente |
| Markus Ronner | Diretor de conformidade e governança do grupo |
| Fonte (em 19 de fevereiro de 2020): | |
Acionistas
Os acionistas mais importantes do UBS em 2014 foram: GIC Private Limited , BlackRock e Norges Bank com respectivamente 7,07%, 4,89% e 3,30% do capital total. Em 2008, durante a crise das hipotecas subprime , a GIC Private Limited investiu 11 bilhões de francos suíços no UBS para evitar a falência, tornando-se assim seu maior acionista. Os acionistas mais significativos do UBS eram, em 31 de dezembro de 2015, Chase Nominees LTD, Londres (9,14% do capital total), GIC Private Limited, Cingapura (6,38%), DTC (Cede & Co.), Nova York ( 6,14%) e Nortrust Nominees Ltd, Londres (3,6%). Os maiores acionistas do grupo UBS em 31 de março de 2017 são:
| Nome do acionista | Número de ações | Percentagem |
|---|---|---|
| UBS Securities LLC | 143.792.090 | 3,94 |
| Norges Bank Investment Management | 127.802.811 | 3,44 |
| Investidores globais de pesquisa de capital | 109.253.107 | 2,94 |
| Credit Suisse First Boston | 90.648.178 | 2,44 |
| The Vanguard Group, Inc. | 78.500.207 | 2,11 |
| UBS Asset Management, Basel e Zurich | 45.313.917 | 1,22 |
| Artisan Partners LP | 44.564.546 | 1,21 |
| BlackRock Fund Advisors | 43.925.565 | 1,21 |
| Dodge e Cox | 43.113.727 | 1,16 |
| Credit Suisse AG | 41.928.994 | 1,13 |
| Fisher Asset Management, LLC | 37.527.776 | 1.01 |
| Harbor Capital Advisors Inc. | 34.595.474 | 0,93 |
| FMR, LLC | 34.230.145 | 0,92 |
| Zurcher Kantonalbank | 33.072.391 | 0,89 |
| Wellington Management Company | 32.689.266 | 0,88 |
| Deutsche Bank Asset Management | 19.457.644 | 0,53 |
| Allianz Global Investors | 17.687.181 | 0,48 |
| Goldman Sachs Asset Management, LP | 16.087.210 | 0,44 |
| Schroder Investment Management | 15.988.129 | 0,43 |
Personalidades do UBS
O UBS empregou muitas personalidades que ocuparam cargos importantes em várias instituições em seus países ou internacionalmente.
- Marcel L. Ospel , nascido em 8 de fevereiro de 1950 em Basel , foi Presidente do Conselho de Administração (presidente) do UBS AG de abril de 2001 a 23 de abril de 2008 . Seu sucessor é Peter Kurer . Sua liderança à frente do banco foi caracterizada pelo assentamento da Swissair em 2 de outubro de 2001, bem como por uma corrida por tamanho cujos efeitos foram revelados durante a crise do subprime .
- Marcel Rohner , nascido em 4 de setembro de 1964, é um gerente financeiro suíço. Foi Diretor do UBS entre 6 de julho de 2007 e 26 de fevereiro de 2009 .
- Peter Kurer (nascido em 28 de junho de 1949 ) foi CEO do UBS entre 23 de abril de 2008 e 2009 Ele sucede Marcel Ospel .
Advogado e doutor em direito por formação, Kurer é membro do conselho de administração do banco desde 2002 . Antes de ingressar no UBS em maio de 2001 como Diretor de Assuntos Jurídicos, ele foi advogado na Swissair .
- Oswald J. Grübel , nascido em23 de novembro de 1943na Alemanha , é gerente financeiro. Ele estava à frente do banco suíço UBS, do qual renunciou em 24 de setembro de 2011.
- Kaspar Villiger , nascido em5 de fevereiro de 1941em Pfeffikon ( Lucerna ), é um político e industrial suíço (Villiger Söhne AG - Lucerna), membro do Partido Democrático Radical . Foi Conselheiro Federal de 1989 a 2003 e Presidente do Conselho de Administração do UBS de 2009 a 2012.
- Axel Alfred Weber , nascido em 8 de março de 1957 em Kusel , é um economista alemão , presidente do conselho de supervisão do UBS desde 12 de maio de 2012. Ele foi presidente do Deutsche Bundesbank , o banco central alemão, de 30 de abril de 2004 a 1 1º de maio de 2011.
- Sergio P. Ermotti , nascido em11 de maio de 1960em Lugano , é um banqueiro suíço , nomeado Presidente do Conselho Executivo do UBS AG em 15 de novembro de 2011.
Divisões
O UBS está organizado em 5 divisões principais:
| Global Wealth Management | Varejo e corporativo | Gestão de ativos | Banco de investimento | Centro Corporativo |
|---|
- Global Wealth Management :Serviços financeirosglobais abrangentes para clientes de alto patrimônio em todo o mundo (exceto nasAméricas), incluindo consultoria deinvestimento,financiamentocorporativo oupatrimonial. O UBS Wealth Management investiuativosde CHF 987 bilhões em 2014. As atividades de gestão de patrimônio global do UBS na América do Norte e do Sul consistem em atividades de gestão de patrimônio nos Estados Unidos e Canadá e em atividades internacionais nos EUA. O UBS Wealth Management USA é uma extensão do antigo negócio de corretagem da Paine Webber. A empresa foi renomeada UBS Paine Webber em março de 2001, após a aquisição pelo UBS. A divisão oferece soluções de gestão de patrimônio totalmente integradas para clientes de alto patrimônio líquido. O UBS recebeu o Euromoney Awards for Excellence 2017 como "Melhor Banco para Gestão de Patrimônios da América do Norte". A divisão é representada por 230 escritórios em quase 50 países e 16.700 funcionários. 42% dos ativos investidos vêm da regiãoEMEA(Europa, Oriente Médio e África), 27% da região daÁsia-Pacífico, 22% daSuíçae 9% daAmérica. Os principais concorrentes da divisão sãoCredit Suisse,JP Morgan,HSBC,BNP Paribas,Deutsche Bank,Julius BäreCitigroup. NosEstados Unidos,os principais concorrentes da divisão sãoBank of America,Morgan StanleyeWells Fargo.
- Varejo e Corporativo : A divisão atende clientes privados, comerciais e institucionais naSuíçacomoum banco universal. Na Suíça, o UBS cuida de um terço de todos os fundos de pensão, mais de 85% das 1000 maiores empresas e também 85% dos bancos. A carteira de crédito atinge 137 bilhões de francos suíços, dos quais 73% garantidos por edifícios residenciais e 15% por imóveis comerciais e industriais. Quase três quartos dos empréstimos de CHF 137 bilhões são garantidos por imóveis residenciais. Os principais concorrentes dessa divisão são oCredit Suisse, osbancos cantonais, oPostfinancee outrosbancoslocais, regionais e internacionais naSuíça.
- Asset Management : Desde dezembro de 2014, o UBS Global Asset Management é responsável por CHF 664 bilhões em ativos investidos. Com quase 3.800 funcionários em 24 países, o UBS Global Asset Management é a maiorempresa de investimento abertodaSuíçae um dos maioresfundos de hedgeeempresas de gestão deativos imobiliários do mundo. Seus escritórios principais estão emChicago,Frankfurt, Harftford,Hong Kong,Londres,Nova York,Paris,Cingapura,Sydney,TóquioeZurique. A oferta abrange todas as principais classes de ativos tradicionais e alternativas, sendo a parte "Serviços de Gestão de Fundos" que presta serviços tanto para fundos de investimento tradicionais como alternativos, por exemplo. Em fevereiro de 2017, o UBS Group AG e a Northern Corporation anunciaram um acordo para adquirir as unidades de gestão de fundos da UBS Asset Management emLuxemburgoe na Suíça. Essa aquisição facilitará a expansão da Northern Trust Corporation nesses dois países e tornará a empresa norte-americana a maior administradora de fundos nos mercados locais e uma das dez maiores fornecedoras globais do setor. Após a transação, prevista para o segundo semestre de 2017, a empresa americana administrará um total de CHF 420 bilhões. A UBS Asset Management continuará a prestar serviços de gestão e representação de fundos aos seus clientes. Os concorrentes desta divisão sãoBlackRock,JP Morgan Asset Management,BNP Paribas Investment Partners,Amundi,Goldman Sachs Asset Management, AllianceBernstein Investments,SchroderseMorgan Stanley Investment Management.
- Banco de investimento : 15.000 pessoas trabalham em 35 países para esta divisão, que inclui o maior pregão do mundo emStamford. A divisão fornece títulos eprodutos financeirose analisaações,créditos,moedas,metais preciososederivados. ODepartamento de Investment Banking(IBD) é responsável porfusõese aquisições,reestruturações, emissões de ações, capital de dívida efinanças alavancadas. O departamento de Vendas e Negociação envolve negociação de ações,finanças estruturadas, crédito de produtos,moedase derivativos. Os concorrentes dessa divisão sãoBank of America,Merrill Lynch,Barclays,Citigroup,Credit Suisse,Deutsche Bank,Goldman Sachs,JP Morgan ChaseeMorgan Stanley.
- Centro Corporativo : Os serviços internos para toda a empresa incluem controle financeiro, controle de riscos e controle jurídico. O departamento também oferece todos os serviços globais, como operações, administração, iniciativas estratégicas, comunicações, segurança etesouraria.
Legalmente, o UBS criou em 2014 uma nova holding denominada UBS Group SA que detém a totalidade das ações do UBS SA. As ações do UBS Group SA substituem as do UBS AG na SIX Swiss Stock Exchange e na New York Stock Exchange NYSE . Esta reestruturação legal estava ligada aos requisitos das autoridades suíças em relação a Too big to fail . O UBS concluiu sua transformação em uma holding no início de setembro de 2015. A antiga ação (UBS SA) foi retirada e o UBS Groupe SA detém todos esses títulos na bolsa de valores suíça . Desde então, apenas as ações da holding foram listadas na bolsa de valores em todo o mundo.
Concorrentes
Seus principais concorrentes são:
- na Suíça : Credit Suisse , Banque cantonale de Zurich e Banque cantonale vaudoise et Raiffeisen .
- na Europa : Deutsche Bank , HSBC , Crédit Agricole ( Amundi ), BNP Paribas , Natixis , Royal Bank of Scotland , Santander e Unicredit .
- nos Estados Unidos : Citigroup , Goldman Sachs , JP Morgan , Morgan Stanley e Bank of America , entre outros.
Responsabilidade social da empresa
Em janeiro de 2010, o UBS produziu um novo código de conduta e ética que os funcionários foram incentivados a assinar. Este código trata de questões como crimes financeiros, concorrência , confidencialidade, bem como direitos humanos e questões ambientais. As oito páginas desse código também indicam as possíveis penalidades para os funcionários que não cumpram com ele. Isso inclui advertências, rebaixamentos ou demissões. De acordo com Kaspar Villiger , ex-presidente do Conselho, e Oswald Grübel , ex- CEO do grupo, o código é "parte integrante da mudança na forma como o UBS faz negócios".
Em 2011, o UBS expandiu seu banco de dados de conformidade para incluir informações sobre questões ambientais e sociais fornecidas pela RepRisk , uma empresa internacional especializada em responsabilidade social e ambiental corporativa , análise de risco e medidas. Isso foi feito para limitar os riscos sociais e ambientais que poderiam prejudicar a reputação do banco ou seus resultados financeiros e, ao mesmo tempo, ajudar na padronização geral e na implementação sistemática de procedimentos de due diligence. Os dados do RepRisk também são usados para avaliar clientes e parceiros em potencial, bem como para reavaliar periodicamente os clientes atuais e os riscos associados a transações de bancos de investimento e empréstimos a instituições.
Moeda virtual
O UBS desenvolveu uma moeda virtual em colaboração com a Clearmatics, uma empresa do Reino Unido. O projeto é denominado Utility Settlement Coin (USC) e utiliza a chamada tecnologia Blockchain . Essa moeda deve facilitar e reduzir os custos das transações entre instituições financeiras.
O negócio
Contas não reclamadas
Em 1962, o UBS observou que muitas contas não haviam mudado desde a Segunda Guerra Mundial e que esse dinheiro (cujos donos morreram durante a guerra) estava em contas inativas por causa dos regulamentos que estipulavam que um membro da família deveria apresentar uma certidão de óbito para acessar o conta bancária.
Em 1995, o 50 º aniversário do fim da guerra, vários jornais israelenses exigem que o dinheiro pertencia a judeus e que está nas contas não reclamados ou devolvidos aos seus herdeiros - uma soma eles estimam em cerca de 50 milhões de francos suíços . O banqueiro Robert Studer provoca polêmica ao qualificar como amendoim (desprezível) a parte que pertencia aos judeus. Os bancos suíços anunciam que esse dinheiro representa 38 milhões de francos em 775 contas. As associações judaicas qualificam este número como inaceitável e o presidente Jean-Pascal Delamuraz fala em "chantagem" do Congresso Judaico Mundial .
Uma comissão de inquérito, a comissão Volcker, foi criada com o objetivo de esclarecer as contas inativas . Em 1999, o relatório da comissão anunciava que era de 200 a 400 milhões de francos em 53.886 contas distribuídas por 59 bancos pertencentes ao UBS e a outras empresas.
Em janeiro de 1997, o vigia noturno Christoph Meili viu duas lixeiras com muitos livros e papéis preparados para a destruidora de documentos em um prédio do UBS em Zurique . Havia também 40 páginas de documentos relacionados a edifícios e hipotecas em Berlim e Breslau dos anos de 1933, 1934 e 1937. Era o negócio do Banco Eidgenossische, um banco suíço que havia feito muitas transações na Alemanha naquela época. Depois da guerra, ela faliu e o UBS assumiu parte do negócio. Meili decidiu levar para casa esses documentos historicamente interessantes e publicá-los na mídia sem entrar em contato com o banco.
A revelação fez muito barulho nos tablóides suíços, pois poucas semanas antes, uma nova lei federal havia sido aprovada proibindo a destruição de documentos relacionados ao holocausto . O historiador do banco disse mais tarde que revisou os documentos encontrados por Meili que não tinham nenhuma conexão com o holocausto e que muitos documentos antigos eram destruídos regularmente. Mesmo assim, ainda entramos com uma ação criminal contra ele e, ao mesmo tempo, contra Meili por violação do sigilo bancário . O promotor indeferiu as duas denúncias em setembro de 1997. O historiador perdeu o emprego na UBS porque a documentação do processo de destruição dos papéis não era suficiente. Meili também perdeu o emprego na agência de segurança Wache AG devido à quebra de confiança .
Início da quebra do mercado de ações na Índia
A Black Monday é um crash inicial ocorrido na Índia em 17 de maio de 2004. Após este evento, o Securities and Exchange Board of India , regulador dos mercados financeiros na Índia, proibiu preventivamente a UBS Securities Asia Ltd (subsidiária UBS na Ásia) de estender e renovar contratos de produtos derivados ( notas P ) para clientes no país. A proibição de um ano é lançada exatamente um ano após a Segunda-Feira Negra . O Conselho de Segurança e Câmbio da Índia suspeita que as transações comerciais do UBS causaram esta segunda-feira negra . Esta proibição foi levantada 5 meses depois pelo Tribunal de Recurso, que considerou a decisão do Conselho de Segurança e Câmbio da Índia injustificada.
Financiamento de partidos políticos suíços
Em outubro de 2008, de acordo com fontes anônimas do jornal Sonntagsblick , os bancos suíços, em particular o UBS e o Credit Suisse, financiaram as campanhas eleitorais dos partidos políticos liberais no valor de quase 2 milhões de francos para 3 partidos. Serge Gumy, jornalista do La Tribune de Genève , acredita que este processo “flerta perigosamente com os limites da corrupção ”. Andreas Kern, porta-voz do UBS, reconhece que os bancos financiam partidos "há muito tempo", mas se recusa a comentar os valores pagos. Segundo Christophe Darbellay , presidente do Partido Democrata Cristão , o dinheiro que o partido recebe provém dos dois bancos e também de "todo o tipo de empresas, PME e multinacionais ", e o montante total recebido (1 milhão de francos) representa 40% do orçamento anual do partido.
Crise do subprime
Em 2008, afetado pela crise do subprime , o UBS registrou a maior perda de sua história: 20 bilhões de francos suíços.
Com o objetivo de garantir o futuro econômico da Suíça , o Conselho Federal está lançando um plano de resgate . O Banco Nacional da Suíça , maioritariamente detido pelos cantões, compra 90% dos ativos tóxicos detidos pelo UBS, por um montante de 40 bilhões de dólares americanos. O dinheiro necessário é emprestado do Federal Reserve (Fed) dos Estados Unidos , e os ativos são controlados por uma subsidiária do Swiss National Bank - uma nova subsidiária criada para esse fim. O Estado também compra títulos conversíveis em ações por 6 bilhões de francos a uma taxa de 12%, tornando-se assim um dos principais acionistas do UBS. 7,2 bilhões de francos serão reembolsados pelo banco, gerando assim um lucro para o Estado de 1,2 bilhão de francos.
Poucos dias após o anúncio do plano de resgate, o UBS anuncia que continuará a pagar bônus aos seus funcionários - de acordo com seus contratos de trabalho, ou seja, 2 bilhões de francos distribuídos por 77.000 funcionários - muito menos do que no ano passado. Eveline Widmer-Schlumpf , Vice-Ministra das Finanças, diz que está escandalizada com esta declaração.
No final de 2008, graças ao resgate do American International Group (AIG) pelo Federal Reserve dos Estados Unidos , poderia reembolsar cerca de US $ 5 bilhões ao UBS
Ajuda com evasão fiscal
Nos Estados UnidosEntre 2001 e 2007, a justiça dos Estados Unidos investigou um negócio transfronteiriço: cidadãos dos Estados Unidos escondem parte de sua fortuna em bancos no exterior para sonegar impostos ( evasão fiscal ). A investigação determina que o UBS está envolvido neste negócio e que parte do dinheiro foge para bancos na Suíça - um país cuja legislação torna essa prática possível: de acordo com a lei suíça , a evasão fiscal é um delito menor e a lei não permite assistência jurídica internacional para este tipo de delito.
O Internal Revenue Service (IRS), o fisco americano, ameaçou tornar pública uma lista de 52.000 clientes americanos do UBS suspeitos de ter evitado o fisco , e obteve a confissão espontânea de 7.500 deles. O IRS pressiona Igor Olenicoff, um dos 20 homens mais ricos do país, ironicamente apelidado de "o bilionário de bolsos vazios" pela revista Forbes , e obtém o nome de Bradley Birkenfeld , ex-executivo e gestor de fortunas do UBS, cidadão de nos Estados Unidos , e tendo praticado em Genebra . Durante seu julgamento, ele se declara culpado e, em seguida, coopera ativamente com o sistema de justiça americano , a fim de reduzir sua sentença.
O 18 de fevereiro de 2009, um tribunal dos Estados Unidos condenou o UBS a uma multa de US $ 780 milhões (a maior multa na história desta agência) e ameaça retirar sua licença nos Estados Unidos (proibindo-o de exercer neste país); a justiça obtém então - sob pressão - uma lista de 300 correntistas. O caso então se transforma em uma disputa administrativa entre os dois países, a lei de sigilo bancário da Suíça proíbe um banco de divulgar os nomes de seus clientes. As autoridades suíças concluíram que o sigilo bancário tinha como objetivo "proteger a privacidade e não a evasão fiscal" . Sob a ameaça de um processo penal , a Suíça aceitou um acordo de cooperação com o IRS em agosto de 2009 . No entanto, os Estados Unidos posteriormente iniciaram um processo civil para obter a identidade dos 52.000 titulares de contas numeradas na Suíça e, em janeiro de 2010, a Suíça decidiu suspender o acordo de agosto de 2009 que deveria permitir ao IRS obter a identidade de 4.500 clientes de bancos suíços . Em junho de 2016, a justiça americana desistiu de um de seus pedidos contra o UBS, na medida em que o próprio UBS forneceu os documentos exigidos. Agora, um novo livro de Bradley Birkenfeld , um ex-funcionário do UBS já responsável por inúmeras declarações sobre assuntos do UBS nos Estados Unidos é publicado em outubro de 2016. Além disso, vários bancos, incluindo o UBS, desejam suspender o anonimato das empresas de fachada no Estados Unidos. Eles são suspeitos de facilitar a evasão fiscal, bem como a lavagem de dinheiro .
Um ex-funcionário do UBS e Julius Bär, Jorge Luis Arzuaga, é condenado pelos Estados Unidos, então pelo Ministério Público da Confederação em 2017, por lavagem de dinheiro ligada ao escândalo da FIFA .
Na AlemanhaO UBS é acusado de facilitar a evasão fiscal para clientes alemães, em particular permitindo-lhes esconder seu dinheiro em Liechtenstein ou por meio de empresas de fachada em Cingapura ou no Panamá . O policial financeiro alemão iniciou uma investigação contra o Banco em abril de 2010.
Na FrançaEm 12 de abril de 2012, depois dos Estados Unidos e da Alemanha , a promotoria de Paris abriu uma investigação judicial contra o UBS por suspeita de sonegação de impostos .
Em maio de 2013, a subsidiária francesa do UBS foi indiciada por cumplicidade na prospecção ilícita de franceses ricos a quem seus vendedores supostamente se ofereceram para abrir contas não declaradas na Suíça no início de 2000. Também foi colocada como testemunha. Auxiliado na venda de serviços bancários ilegais e lavagem de dinheiro à evasão fiscal . Em 6 de junho de 2013, o UBS AG também foi indiciado por “operação ilícita de banco ou angariação de fundos”. Isto acarreta uma multa de 10 milhões de euros por " negligência " durante as verificações das suas práticas, 25 de junho de 2013.
Em 23 de julho de 2014, ela teve que pagar um depósito de 1,1 bilhão de euros quando foi indiciada por “ lavagem de dinheiro agravada de fraude fiscal ”. Ela está apelando da decisão dos juízes de instrução, que será confirmada pelo Tribunal de Apelação de Paris em 22 de setembro e, em seguida, pelo Tribunal de Cassação em 17 de dezembro de 2014. O depósito foi pago em 30 de setembro de 2014. Em seguida, Após a descoberta de 38.000 contas de clientes franceses, totalizando 12 bilhões de euros, ocultadas em 2008, o UBS será encaminhado ao tribunal criminal . Jean-Frédéric de Leusse, CEO do UBS França, denuncia um ataque infundado contra o UBS. Uma ex-gerente de marketing do UBS França, Stéphanie Gibaud teve que testemunhar várias vezes depois que o UBS abriu vários processos judiciais contra ela relacionados às suas declarações de denúncia contra o banco.
Em 24 de junho de 2016, o ex-número 2 do UBS França Patrick de Fayet, indiciado juntamente com outros funcionários, enviou uma carta ao juiz e ao Ministério Público para dizer-lhes que admitia sua culpa, no que se refere ao crime principal, a saber, ilegal vendas porta a porta. Em 8 de julho de 2016, o Ministério Público Financeiro solicitou o encaminhamento ao tribunal penal do UBS AG e UBS França, na qualidade de pessoas jurídicas , além de meia dúzia de ex-executivos do banco, entre eles Raoul Weil (en) , ex-número 3 do banco suíço.
Em setembro de 2017, o UBS França foi encaminhado à Justiça Criminal por assédio a dois executivos que haviam revelado o sistema de fraude fiscal implantado pelo banco. O UBS deve ser julgado de 8 de outubro a 15 de novembro de 2018 em Paris para a implementação desse vasto sistema de sonegação de impostos.
Em 8 de novembro de 2018, o Ministério Público Financeiro exigiu em juízo 3,7 bilhões de euros do UBS AG para prospecção e lavagem de bancos ilícitos por fraude fiscal , a maior multa já exigida na França. Quatro dias antes da acusação do Ministério Público, o diretor jurídico do UBS, Markus Diethelmans (in) , em entrevista ao jornal Les Échos , fazia ameaças sobre o futuro do centro financeiro de Paris, ligado ao Brexit . O promotor Eric Russo acusa Markus Diethelmans de ter tentado, por meio dessa declaração, "exercer uma espécie de pressão" sobre o tribunal. Foram solicitadas sentenças de prisão contra 6 altos funcionários de bancos na França e na Suíça. O UBS continua a contestar “qualquer responsabilidade criminal”. Em 20 de fevereiro de 2019, o UBS AG foi condenado a pagar 3,7 bilhões de euros, bem como 800 milhões de euros em danos ao Estado francês.
Na BélgicaEm junho de 2014, o presidente-executivo do UBS Belgium , Marcel Brühwiller, foi preso sob suspeita de fraude . Os escritórios da UBS Belgium e a residência do Sr. Brühwiler também foram revistados. O UBS Bélgica supostamente recrutou belgas ricos e lhes ofereceu para colocar seu dinheiro em contas suíças secretas, permitindo-lhes evitar impostos.
Na Grã-BretanhaEm 2014, o banco teve de suportar perdas de 400 milhões de euros associadas a especulações de alto risco no escândalo KWL com a empresa Municipal Waterworks Leipzig. Isso foi decidido pelo Grande Tribunal de Justiça de Londres. O tribunal concluiu que um dos executivos da KWL foi subornado por consultores financeiros, enquanto o segundo diretor-gerente ajudou a encobrir o caso.
Desmatamento na Malásia e lavagem de dinheiro
O Fundo Bruno Manser (BMF) entrou com uma ação contra o UBS em 2012. O UBS é suspeito, junto com outros bancos, de ter aceitado e lavado mais de US $ 90 milhões de origem duvidosa em 2006 e 2007. O Ministério Público da Confederação iniciou uma processo penal contra o UBS e contra desconhecidos por suposta lavagem de dinheiro em 29 de agosto de 2012. o ex-líder malaio do Estado de Sabah , Musa Aman (in) , estaria envolvido em relação ao comércio de madeira tropical. Este último foi preso em 5 de novembro de 2018 pelo novo poder político da Malásia que lutava contra a corrupção. Ele foi levado à justiça por receber ilegalmente $ 63,3 milhões, dos quais $ 45,6 milhões foram lavados pelo banco UBS. Esse dinheiro vem de empreiteiros madeireiros corruptos da Malásia que compraram concessões para a floresta tropical no estado de Sabah. Com a prisão, a ONG suíça pede ao promotor público suíço que apresente uma queixa contra o UBS.
Caso de empréstimo Lombard
Os clientes apresentaram queixa contra o UBS por os ter feito perder muito dinheiro com a técnica especulativa do " crédito Lombard ", que consiste em dar títulos ( ações ou outros) e depois investir o dinheiro dos empréstimos em produtos financeiros de risco. O Banco não alertou ou avisou mal os investidores sobre os riscos, em particular as consequências em caso de queda do valor dos títulos hipotecados, que provocou grandes perdas durante a crise de 2008 .
Envolvimento no escândalo Madoff e papel de Luxalpha
O UBS colocou o dinheiro dos investidores na pirâmide financeira de Madoff por meio do plano de fundo Luxalpha, uma SICAV de Luxemburgo . No entanto, descobriu-se que o UBS era promotor, administrador e guardião do Luxalpha. A lei europeia obriga o depositário a reembolsar as quantias que lhe foram confiadas em caso de desaparecimento dos ativos, mas o UBS recusou, alegando que “o fundo foi criado a pedido de investidores sofisticados que desejam, sabidamente, investir com Madoff ”. Segundo algumas fontes, "o UBS também teria tentado, nas últimas semanas que antecederam a eclosão do escândalo Madoff, fugir às suas responsabilidades em relação ao Luxalpha". O nome de Madoff também foi mencionado explicitamente nos documentos internos do Luxalpha. Dentromarço de 2010, 80 ex-investidores do UBS entraram com uma ação contra o banco por engano.
Processos judiciais contra os ex-líderes
Em 14 de abril de 2010, a assembleia geral de acionistas recusou-se a conceder quitação aos conselheiros do UBS em 2007 (52,75% não à exoneração, 45,9% sim e 1,35% abstenções). Em 14 de outubro de 2010, às vésperas do prazo de prescrição, o conselho de administração comunicou que havia desistido de qualquer perseguição aos ex-executivos do banco.
Fraude por um trader em 2011
Em 15 de setembro de 2011, o UBS anunciou que as posições arriscadas de seu trader londrino Kweku Adoboli , trabalhando para ele, resultaram em prejuízo de US $ 2 bilhões. Posteriormente, esse valor foi revisado para cima para US $ 2,3 bilhões. O comerciante se defendeu alegando ter informado sua hierarquia sobre suas transações .
Essa perda comercial causou sérias turbulências, incluindo a renúncia do CEO Oswald Grübel em 24 de setembro. Além disso, a agência de classificação Moody's levantou a possibilidade de rebaixar a classificação do UBS devido às “fraquezas do grupo na gestão de risco” .
Ironicamente, este caso ocorreu enquanto o banco estava realizando uma grande campanha publicitária elogiando a confiança.
A classificação do UBS foi rebaixada pela agência de classificação Standard and Poor's em novembro de 2011.
Kweku Adoboli foi condenado por fraude e sentenciado a 7 anos de prisão por um tribunal de Londres em 20 de novembro de 2012.
Escândalo Libor
Em 19 de dezembro de 2012, o UBS concordou em pagar US $ 1,5 bilhão, incluindo US $ 700 milhões à Commodity Futures Trading Commission (CFTC), para fechar processos contra reguladores por manipulação da Libor . O UBS foi acusado de manipular a Libor e taxas semelhantes por mais de 6 anos. A taxa Libor é usada para fixar as taxas de mais de US $ 300 trilhões em empréstimos , e a manipulação das taxas pelo UBS e outros bancos, por exemplo, teria custado a Fanny mais de US $ 3 bilhões só. Mae e Freddy Mac . Mais de 45 funcionários do UBS teriam tido conhecimento ou participado da manipulação, e dois comerciantes do UBS foram processados por conspiração .
Em novembro de 2014, após uma investigação pela Financial Conduct Authority ( Reino Unido ), Finma (Suíça), a Commodity Futures Trading Commission (Estados Unidos) e o Gabinete do Controlador da Moeda (Estados Unidos) United), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase , Royal Bank of Scotland e UBS multaram US $ 4,2 bilhões em cartéis por manipularem o preço da Libor , uma taxa de câmbio do índice de taxas .
Escândalo de câmbio ou manipulação de Forex (1991–2015)
O UBS é um dos principais bancos processados por manipular as taxas de câmbio de moedas estrangeiras em todo o mundo. Em 20 de maio de 2015, as autoridades norte-americanas obrigaram o UBS a pagar uma multa de US $ 545 milhões pela conclusão de processos relativos à manipulação das taxas de câmbio. O UBS foi um dos primeiros entre outros bancos a reconhecer suas ações, evitando assim ser indiciado pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos. Outra multa de US $ 203 milhões, ligada às atividades cambiais do UBS , foi imposta a ele por violar um acordo anterior com os Estados Unidos sobre o escândalo Libor. O negócio exigia que o banco cumprisse as leis dos Estados Unidos e exigia que o UBS não cometesse novos crimes por dois anos. O negócio foi concluído em 2012, e com as investigações Forex começando menos de um ano depois, as revelações do UBS tornaram o negócio obsoleto. Além da multa de US $ 203 milhões, o UBS teve que se confessar culpado das acusações de fraude eletrônica no escândalo Libor , como parte do acordo com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos. A partir de maio de 2015, o UBS foi submetido a um período probatório de três anos pelo Ministério da Justiça.
Porto Rico financia escândalo
O UBS vendeu uma grande quantidade de fundos porto-riquenhos que se concentraram principalmente na dívida do governo da Ilha de Porto Rico. Os fundos perderam até 75% de seu valor em 2008. As perdas começaram em 2013, em conexão com uma fraqueza geral nos mercados de empréstimos públicos e com o aumento da dívida porto-riquenha. Desde então, o UBS tem enfrentado inúmeras reclamações de seus investidores à Autoridade de Supervisão Financeira de Porto Rico, que reivindicam mais de US $ 900 milhões em danos. O UBS já teve problemas com fundos porto-riquenhos em 2012. Em 11 de setembro de 2015, o UBS AG venceu em um tribunal arbitral contra um investidor, após uma longa série de processos vencidos por outros investidores.
Jornais panamá
O UBS é citado entre os bancos envolvidos no escândalo Panama Papers revelado em 2016, em particular na criação de empresas offshore fictícias . As empresas Shell registradas nas Bahamas também podem desempenhar um papel importante na evasão fiscal.
Fundos iemenitas
Um julgamento do Tribunal Federal Suíço trazido à luz pelo site de investigação Gotham City revela que em 2017 a FINMA abriu um processo contra o banco por não denunciar transferências de fundos no valor de $ 65 milhões para o Money Laundering Communications Office (MROS). Essas transferências de fundos, a favor de um membro da família do ex-presidente Ali Abdullah Saleh , datam de 2011, quando o Iêmen estava no auge de uma revolução.
O Ministério Público da Confederação também abriu uma investigação por lavagem de dinheiro agravada, em julho de 2017, contra pessoas desconhecidas, em conexão com homens de poder no Iêmen.
Patrocínio e instituições de caridade
O UBS lançou o UBS Future of Finance Challenge para promover inovações em finanças. A vencedora de 2015 é a empresa Integração estética. O UBS foi reconhecido por seus esforços para enfrentar a crise do Ebola. O banco planeja obter 75% de sua energia de fontes renováveis até 2020.
Desde 2014, o programa Venture for America oferece incentivos aos recém-formados para que iniciem suas carreiras em negócios e ajudem a revitalizar as cidades americanas. Após um curso de treinamento de cinco semanas, os formandos passam dois anos em uma start-up antes de poderem criar seu próprio negócio. Os vencedores de 2015 foram anunciados em 19 de setembro de 2016.
Esporte
Desde 2010, o UBS é um dos principais patrocinadores da Fórmula 1 . Em 2014, o compromisso foi reduzido de 50 milhões para 30 milhões de francos suíços por ano. O UBS apóia muitos outros eventos e organizações esportivas, especialmente torneios de golfe , esqui cross-country e hóquei no gelo . O UBS foi o patrocinador do Alinghi , vencedor da Copa América em 2003 e 2007 .
Grandes eventos e instituições
- Fórmula 1
- Alinghi
- Weltklasse Zurique
- Athletissima
- Spengler Presenting Partner Cup
- Museu olímpico
- Parceiros Líderes Olímpicos Suíços
Golfe e outros
- O campeonato de jogadores
- Arnold Palmer Invitational
- Aberto de Hong Kong
- UBS Japan Golf Tour Championship
- Faldo Series Asia
- UBS 7-Hills Racing Team (Cincinnati, Ohio Bicycle Team)
- O Espírito do Rúgbi de Hong Kong dentro da União de Futebol de Rúgbi de Hong Kong
Corridas populares
- Escalade Race
- Greifenseelauf
- Raça Murten-Friburgo
- Corrida Sierre-Zinal
- Tourada bulloise
- Copa UBS Kids
Cultura
O UBS está envolvido no patrocínio cultural, em particular na arte contemporânea e música clássica , bem como em determinados festivais e outros eventos e organizações.
Instituições
- Orquestra Sinfônica de Londres
- Orquestra Sinfônica de Boston
- Opernhaus Zurich
- Sydney Theatre Company
- Orquestra Sinfônica de Utah
- Balé de Zurique
- Basel Sinfonietta
- Luzerner Sinfonieorchester
Festivais
- Festival de Jazz de Montreux
- Festival Internacional de Cinema de Locarno
- Festival de Lucerna
- Festival Casals de Porto Rico
- Festival Verbier
- Cinemas ao ar livre
- Festival Ravina
- Singapore Sun Festival
- Bregenzer Festspiele em Bregenz
- Thunerseespiele
- Festival de Música de Pequim
- Festival Rheingau Musik
- Festival de Lugano
Exposições
- Fundação Beyeler
- Art Basel
- Art Basel Miami Beach
- Art Basel Hong Kong
- Internationale Stiftung Mozarteum
- Galeria de arte de Nova Gales do Sul
- Exposição Cy Twombly
- Museu de Arte Moderna da Louisiana
- Novo Museu Nacional de Mônaco
- Fundação Gianadda
- Guggenheim UBS MAP
- Instituto Suíço de Arte Contemporânea de Nova York
- Exposição “Mulheres: Novos Retratos” de Annie Leibovitz, encomendada pela UBS
Publicações emblemáticas
- Suíça em números (publicado uma vez por ano)
- Preços e salários (publicados a cada três anos)
- Guia do Investidor UBS (publicado duas vezes por mês)
- UBS Outlook , visão geral da economia suíça e mundial (publicado quatro vezes por ano)
- UBS Research Focus (publicado de acordo com os eventos atuais)
- UBS Wealth Management (publicado quatro vezes por ano)
Documentários
- UBS: O pesadelo americano. Um banco na turbulência do "SUBPRIME". Documentário, Suíça, 2008, 52 Min., Dirigido por Jean-Daniel Bohnenblust e Steven Artels, Produção TSR - Télévision Suisse Romande Link para o vídeo
- Der Fall. Wie die UBS em den Strudel der Finanzkrise geriet. Documentário, Suíça, 2008, 50 min., Diretor: Hansjürg Zumstein, Produção: SF , Link para o vídeo
- Inicialização da geração . Um novo documentário traça o início de duas empresas premiadas em 2014, o primeiro ano do UBS Venture Catalyst Award, Banza (uma empresa de pasta de grão de bico) e Castle (um sistema de gestão de propriedades). “Generation Startup” estreou em 23 de setembro de 2016 no IFC Center na cidade de Nova York. " Inicialização de geração " ,19 de setembro de 2016(acessado em 13 de dezembro de 2016 )
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